Was ist ein systemisch wichtiges Finanzinstitut?
Ein systemisch wichtiges Finanzinstitut ist ein Institut wie eine Bank, die als so wichtig eingestuft wird, dass die Wirtschaft einen erheblichen Einfluss verspüren würde, wenn sie zusammenbrechen sollte. Infolgedessen werden diese Institutionen im Allgemeinen reguliert und überwacht, um zu verhindern, dass diese Art von Finanzkatastrophen auftritt. Eine allgemeine Anforderung eines systemisch wichtigen Finanzinstituts besteht darin, dass es genügend Kapital in der Reserve hält, um einen finanziellen Notfall zu erreichen. Während die Regulierung dieser Institutionen wichtig ist, ist es auch wichtig, dass sie in der Lage sind, Geschäfte ohne zu viele Einschränkungen zu führen, damit sie immer noch die Hebelwirkung haben, die Wirtschaft zu fördern, denen sie dienen.
Innerhalb einer Weltwirtschaft ist es unwahrscheinlich, dass jedes finanzielle Ereignis in einem Vakuum stattfindet. Etwas, das eine große Bank in einem Land betrifft, wird wahrscheinlich eine Kettenreaktion verursachen, die sich auf alle Banken auf der ganzen Welt auswirkt. Aus diesem Grund müssen diese Finanzinstitute überwacht werden, um s zu machenSie handeln nicht rücksichtslos und setzen das Schicksal vieler Menschen in Gefahr. Ein besonders wirkungsvolles Institut ist als systemisch wichtiges Finanzinstitut bekannt.
Wie der Name schon sagt, ist ein systemisch wichtiges Finanzinstitut eines für ein ganzes Wirtschaftssystem von größter Bedeutung. Dies könnte auf lokaler Ebene der Fall sein, wie beispielsweise eine Bank, die einer Gemeinde dient. Es kann auch weltweit auftreten, da eine Handvoll Banken und andere Finanzunternehmen jeden Tag astronomische Geldsummen im Geschäftsbetrieb tätigen. Der Zusammenbruch einer dieser Institutionen könnte zu einem Welleneffekt führen, der die Volkswirtschaften auf der ganzen Welt erschüttern würde.
In den USA wurde der Dodd-Frank-Gesetz des Kongresses im Jahr 2010 speziell zugeschnitten, um sicherzustellen, dass ein systemisch wichtiges Finanzinstitut nicht zusammenbricht und die Wirtschaft beeinträchtigen würdeals Ganzes. Eine der wichtigsten Anforderungen ist, dass die großen Banken und andere Unternehmen, die als systemisch wichtig eingestuft wurden, einen bestimmten Kapitalbetrag jederzeit in Reserve halten. Transaktionen dieser Unternehmen werden ebenfalls geprüft, um jegliche Art von schädlichen Aktivitäten zu verhindern.
Die einzige Einschränkung bei der Regulierung eines systemisch wichtigen Finanzinstituts auf diese Weise ist, dass dies zu einem Überschuss an Vorsicht führen kann. Wenn diese Firmen zu stark zurückgehalten werden, könnte das Ergebnis eine stagnierende Wirtschaft sein, da Kunden nicht in der Lage sind, sich zu leihen und kleine Unternehmen nicht investieren. Die Aufsichtsbehörden müssen einen Mittelweg finden, der es diesen Institutionen ermöglicht, zu operieren und gleichzeitig ihre Geschäftsgeschäfte genau im Auge zu behalten.