¿Qué son las transacciones fraudulentas?
Las transacciones fraudulentas son pedidos y compras realizadas con una tarjeta de crédito o cuenta bancaria que no pertenece al comprador. Uno de los factores más grandes en fraude de identidad, las transacciones fraudulentas pueden terminar haciendo daño tanto a los comerciantes como a la víctima de fraude de identidad. Evitar las transacciones fraudulentas es de interés tanto de los comerciantes como de los compradores, por lo que es importante tomar las precauciones adecuadas al administrar cuentas de dinero.
Los comerciantes pueden estar atentos a ciertos comportamientos que indican una transacción fraudulenta. Si se realiza una compra en persona, es vital verificar la identificación de la imagen del comprador y asegurarse de que tanto el nombre como la imagen coincidan. Verificar la imagen es especialmente importante, como si un criminal hubiera robado la billetera de alguien, él o ella también puede tener la identificación de nombres. Asegúrese de seguir las regulaciones comerciales si se produce una transacción fraudulenta, generalmente informando en silencio que el gerente es el primer paso.
.Las transacciones fraudulentas en línea pueden seguir algunos patrones clave que los comerciantes inteligentes pueden identificar. Un tipo común de sistema fraudulento, llamado pruebas de tarjeta , se presentará como una serie de números de tarjetas de crédito declinados. Es probable que el ladrón use un algoritmo de computadora para probar sistemáticamente los números de tarjetas hasta que se haga una coincidencia. Uno del número de tarjeta de crédito coincide, el ladrón generalmente probará las fechas de vencimiento hasta que se encuentre una combinación válida. Si bien los valores de pedido en las pruebas de tarjeta son generalmente bajos, muchos comerciantes se cobran por transacciones de tarjetas de crédito, ya sean válidas o no; Cada vez que un ladrón prueba otro número, el comerciante puede perder dinero por tarifas de transacción.
Otros indicadores de transacciones fraudulentas en línea incluyen solicitudes de envío ampliamente acelerado; ofreciendo pagar más por una compra; o usar un nombre de sonido falso, dirección de correo electrónico falsa o número de teléfono desconectado. Uso del sistema de seguridad en líneaS que verifica todos los datos puede ayudar a explotar las banderas rojas en muchas transacciones fraudulentas. Cuando envíe pedidos más grandes o costosos, tómese el tiempo para contactar al comprador por correo electrónico o por teléfono y solicite una verificación de identificación.
Las víctimas del robo de identidad a menudo se encuentran en un pantano de transacciones fraudulentas. Las cuentas bancarias o de crédito pueden ser maximizadas e incluso sobregiradas, lo que lleva a una calificación crediticia más baja y una pérdida total de activos en algunos casos. Es de vital importancia verificar los extractos bancarios regularmente para garantizar que no hay transacciones inusuales. Además, intente proteger la información personal, incluida la información de correo electrónico, teléfono y dirección. Si una persona puede robar una billetera, él o ella ciertamente es capaz de buscar un perfil de redes sociales en una víctima para obtener más información personal.
Las transacciones fraudulentas deben informarse a la vez a compañías de crédito y bancos, así como a la policía. En algunos casos, los delincuentes pueden ser rastreados si están utilizando el roboTarjetas DIT en un área local; Los comerciantes pueden proporcionar detalles de identificación o incluso videos de seguridad. Muchos bancos tienen una política indulgente para los clientes con respecto a las transacciones fraudulentas y, a menudo, representarán una víctima si las transacciones pueden ser ilegales.