不正取引とは何ですか？

不正な取引とは、購入者に属さないクレジットカードまたは銀行口座を使用して行われた注文および購入です。 身元詐欺の最大の要因の1つである詐欺取引は、最終的に商人と身元詐欺の被害者の両方に損害を与える可能性があります。 不正な取引を避けることは、商人と買い手の両方の利益になるため、お金の口座を管理する際には適切な予防措置を取ることが重要です。

商人は、不正な取引を示す特定の行動に注意を払うことができます。 直接購入する場合は、購入者の写真IDを確認し、名前と写真の両方が一致することを確認することが重要です。 写真を確認することは特に重要です。犯罪者が誰かの財布を盗んだ場合、その人は名前が一致する身分証明書を持っている可能性があるためです。 不正な取引が発生した場合、通常は静かにマネージャーに通知することが最初のステップである場合は、必ずビジネス規制に従ってください。

オンライン詐欺取引は、精通した商人が識別できるいくつかの重要なパターンに従う場合があります。 カードテストと呼ばれる一般的な詐欺システムの1つは、一連の不承認のクレジットカード番号として表示されます。 泥棒は、コンピュータアルゴリズムを使用して、一致するまでカード番号を体系的にテストする可能性があります。 クレジットカード番号が一致すると、泥棒は通常、有効な組み合わせが見つかるまで有効期限をテストします。 カードテストの注文額は一般的に低いですが、多くの加盟店は、有効かどうかにかかわらずクレジットカードトランザクションに対して課金されます。 泥棒が別の番号をテストするたびに、商人は取引手数料のお金を失う可能性があります。

オンライン詐欺取引の他の指標には、非常に迅速な発送のリクエストが含まれます。 購入に対して追加の支払いを申し出ます。 または、偽の名前、偽の電子メールアドレス、または切断された電話番号を使用します。 すべてのデータを検証するオンラインセキュリティシステムを使用すると、多くの不正な取引に赤い旗を立てるのに役立ちます。 大量または高額の注文を発送する場合は、時間をかけて電子メールまたは電話で購入者に連絡し、本人確認をリクエストしてください。

個人情報の盗難の被害者は、多くの場合、不正な取引の山にいることに気づきます。 信用または銀行口座は限度額に達し、さらには引き落とされ、場合によっては信用格付けが低下し、資産が完全に失われる可能性があります。 銀行取引明細書を定期的にチェックして、異常な取引が発生していないことを確認することが非常に重要です。 また、メール、電話、住所などの個人情報を保護するようにしてください。 人が財布を盗むことができる場合、彼または彼女は、より多くの個人情報を取得するために、被害者のソーシャルネットワーキングプロファイルを調べることができます。

不正な取引は、すぐにクレジット会社や銀行、警察に報告されるべきです。 場合によっては、ローカルエリアで盗まれたクレジットカードを使用している犯罪者を追跡できます。 商人は、識別情報やセキュリティビデオを提供できる場合があります。 多くの銀行は、不正な取引に関して顧客に対して寛大なポリシーを設けており、取引が違法であることが示される場合、被害者の口座を正すことがよくあります。