Hvad er falske transaktioner?
falske transaktioner er ordrer og køb foretaget ved hjælp af et kreditkort eller bankkonto, der ikke hører til køberen. En af de største faktorer i identitetssvindel, svigagtige transaktioner kan ende med at skade både købmænd og offer for identitetsvindel. At undgå falske transaktioner er i interesse for både købmænd og købere, så det er vigtigt at tage passende forholdsregler, når man administrerer pengekonti.
Forhandlere kan holde øje med visse adfærd, der indikerer en svigagtig transaktion. Hvis der foretages et køb personligt, er det vigtigt at kontrollere køberens billedidentifikation og sørge for, at både navnet og billedkampen. Kontrol af billedet er især vigtigt, som om en kriminel har stjålet nogens tegnebog, han eller hun kan også have den navne-matchende identifikation. Sørg for at følge forretningsreglerne, hvis der opstår en svigagtig transaktion, normalt er det at informere manageren med at informere lederen.
online falske transaktioner kan følge et par nøglemønstre, som kyndige købmænd kan identificere. En almindelig type falske system, kaldet korttest , vil præsentere som en række afviste kreditkortnumre. Tyven bruger sandsynligvis en computeralgoritme til systematisk testkortnumre, indtil der er lavet en kamp. Et kreditkortnummer er matchet, tyven tester derefter normalt udløbsdatoer, indtil der findes en gyldig kombination. Mens ordreværdier på korttestning generelt er lave, er mange købmænd opkrævet for kreditkorttransaktioner, uanset om de er gyldige eller ej; Hver gang en tyv tester et andet nummer, kan købmanden miste penge til transaktionsgebyrer.
Andre indikatorer for online svigagtige transaktioner inkluderer anmodninger om enormt fremskyndet forsendelse; Tilbyder at betale ekstra for et køb; eller ved hjælp af et falskt klingende navn, falsk e -mail -adresse eller frakoblet telefonnummer. Brug af online sikkerhedssystemS, der verificerer alle data, kan hjælpe med at poprøde flag på mange falske transaktioner. Når du sender større eller dyre ordrer, skal du tage dig tid til at kontakte køberen via e -mail eller telefon og anmode om en identifikationsverifikation.
Ofre for identitetstyveri befinder sig ofte i en sump af falske transaktioner. Kredit- eller bankkonti kan være maksimeret og endda overtrækket, hvilket fører til en lavere kreditvurdering og totaltab af aktiver i nogle tilfælde. Det er meget vigtigt at kontrollere kontoudtog regelmæssigt for at sikre, at der ikke er sket nogen usædvanlige transaktioner. Prøv desuden at beskytte personlige oplysninger, herunder e -mail, telefon og adresseoplysninger. Hvis en person kan stjæle en tegnebog, er han eller hun bestemt i stand til at slå en social netværksprofil på et offer for at få mere personlige oplysninger.
svigagtige transaktioner skal rapporteres straks for at kreditere virksomheder og banker såvel som til politiet. I nogle tilfælde kan kriminelle spores, hvis de bruger Stolen CreDIT -kort i et lokalt område; Forhandlere kan muligvis give identificerende detaljer eller endda sikkerhedsvideoer. Mange banker har en mild politik for kunder med hensyn til falske transaktioner og vil ofte rigtige konti for et offer, hvis transaktionerne kan påvises at være ulovlige.