Hvad er svigagtige transaktioner?
Svigagtige transaktioner er ordrer og køb, der foretages med et kreditkort eller en bankkonto, der ikke hører til køberen. En af de største faktorer inden for identitetssvig, svigagtige transaktioner kan ende med at skade både handlende og offeret for identitetssvindel. At undgå svigagtige transaktioner er i både handlende og køberes interesse, så det er vigtigt at tage passende forholdsregler, når man administrerer pengekonti.
Forhandlere kan holde øje med visse opførsler, der indikerer en svigagtig transaktion. Hvis der foretages et køb personligt, er det vigtigt at kontrollere køberens billedidentifikation og sikre sig, at både navn og billede stemmer overens. Det er især vigtigt at kontrollere billedet, som om en kriminel har stjålet en lommebog, han eller hun også kan have den identifikation, der matcher navnet. Sørg for at følge forretningsreglerne, hvis en svigagtig transaktion opstår, normalt er det roligt, at informere manageren er det første skridt.
Online-svigagtige transaktioner kan følge et par nøglemønstre, som kyndige købmænd kan identificere. En almindelig type svigagtig system, kaldet korttest , vil være en række afviste kreditkortnumre. Tyven bruger sandsynligvis en computeralgoritme til systematisk at teste kortnumre, indtil der er foretaget en kamp. Én som kreditkortnummeret matches, tyven tester derefter normalt udløbsdatoer, indtil der findes en gyldig kombination. Mens ordreværdier ved korttest generelt er lave, debiteres mange forhandlere for kreditkorttransaktioner, uanset om de er gyldige eller ikke; hver gang en tyv tester et andet nummer, kan sælgeren miste penge til transaktionsgebyrer.
Andre indikatorer for falske onlinetransaktioner inkluderer anmodninger om enormt hurtig ekspedition; tilbudt at betale ekstra for et køb; eller ved hjælp af et falskt klingende navn, falsk e-mail-adresse eller frakoblet telefonnummer. Brug af online sikkerhedssystemer, der verificerer alle data, kan hjælpe poprøde flag på mange falske transaktioner. Når du sender større eller dyre ordrer, skal du tage dig tid til at kontakte køberen via e-mail eller telefon og anmode om en identifikationskontrol.
Ofre for identitetstyveri befinder sig ofte i en sump af falske transaktioner. Kredit- eller bankkonti kan maksimeres og endog overtrækkes, hvilket i nogle tilfælde fører til en lavere kreditvurdering og samlet tab af aktiver. Det er meget vigtigt at kontrollere kontoudtog regelmæssigt for at sikre, at der ikke har fundet nogen usædvanlige transaktioner sted. Prøv desuden at beskytte personlige oplysninger, herunder e-mail-, telefon- og adresseoplysninger. Hvis en person kan stjæle en tegnebog, er han eller hun bestemt i stand til at slå op på en social netværksprofil på et offer for at få flere personlige oplysninger.
Svigagtige transaktioner skal rapporteres straks til kreditfirmaer og banker samt til politiet. I nogle tilfælde kan kriminelle spores, hvis de bruger stjålne kreditkort i et lokalt område; købmænd kan muligvis give identificerende detaljer eller endda sikkerhedsvideoer. Mange banker har en mild politik for kunder med hensyn til falske transaktioner og vil ofte rette konti for et offer, hvis transaktionerne kan vise sig at være ulovlige.