O que são transações fraudulentas?
transações fraudulentas são pedidos e compras feitas usando um cartão de crédito ou conta bancária que não pertence ao comprador. Um dos maiores fatores de fraude de identidade, transações fraudulentas podem acabar causando danos aos comerciantes e à vítima de fraude de identidade. Evitar transações fraudulentas é do interesse de comerciantes e compradores, por isso é importante tomar precauções adequadas ao gerenciar contas de dinheiro.
Os comerciantes podem ficar de olho em certos comportamentos que indicam uma transação fraudulenta. Se uma compra for feita pessoalmente, é vital verificar a identificação da imagem do comprador e garantir que o nome e a correspondência da imagem. Verificar a imagem é especialmente importante, como se um criminoso tivesse roubado a carteira de alguém, ele também pode ter a identificação de correspondência de nomes. Certifique -se de seguir os regulamentos de negócios se ocorrer uma transação fraudulenta, geralmente informando silenciosamente o gerente é o primeiro passo.
Transações fraudulentas on -line podem seguir alguns padrões -chave que os comerciantes mais experientes podem identificar. Um tipo comum de sistema fraudulento, chamado testes de cartão , se apresentará como uma série de números de cartão de crédito recusados. O ladrão provavelmente está usando um algoritmo de computador para testar sistematicamente os números de cartões até que uma correspondência seja feita. Um número de cartão de crédito é correspondido, o ladrão geralmente testará as datas de vencimento até que uma combinação válida seja encontrada. Embora os valores do pedido nos testes de cartões sejam geralmente baixos, muitos comerciantes são cobrados por transações com cartão de crédito, sejam válidas ou não; Toda vez que um ladrão testa outro número, o comerciante pode perder dinheiro com taxas de transação.
Outros indicadores de transações fraudulentas on -line incluem solicitações de remessa muito acelerada; oferecendo pagar extra por uma compra; ou usando um nome de som falso, endereço de email falso ou número de telefone desconectado. Usando o sistema de segurança onlines que verifique todos os dados podem ajudar a pop sinalizadores vermelhos em muitas transações fraudulentas. Ao enviar pedidos maiores ou caros, reserve um tempo para entrar em contato com o comprador por e -mail ou telefone e solicitar uma verificação de identificação.
Vítimas de roubo de identidade geralmente se encontram em um pântano de transações fraudulentas. As contas de crédito ou bancos podem ser maximizadas e até o excedente, levando a uma classificação de crédito mais baixa e perda total de ativos em alguns casos. É de vital importância verificar os extratos bancários regularmente para garantir que não houvesse transações incomuns. Além disso, tente proteger as informações pessoais, incluindo informações sobre e -mails, telefone e endereço. Se uma pessoa pode roubar uma carteira, certamente é capaz de procurar um perfil de rede social para obter mais informações pessoais.
transações fraudulentas devem ser relatadas imediatamente a empresas e bancos de crédito, bem como à polícia. Em alguns casos, os criminosos podem ser rastreados se estiverem usando Cre roubadoCartões DIT em uma área local; Os comerciantes podem fornecer detalhes de identificação ou até vídeos de segurança. Muitos bancos têm uma política branda para os clientes em relação a transações fraudulentas e geralmente correm as contas de uma vítima se as transações puderem ser ilegais.