사기 거래 란 무엇입니까?

사기 거래 는 구매자가 아닌 신용 카드 또는 은행 계좌를 사용하여 주문한 주문 및 구매입니다. 신원 사기에서 가장 큰 요인 중 하나 인 사기 거래는 상인과 신원 사기 피해자 모두에게 피해를 입힐 수 있습니다. 사기 거래를 피하는 것은 가맹점과 구매자 모두의 이익이되므로 돈 계좌를 관리 할 때 적절한 예방 조치를 취하는 것이 중요합니다.

판매자는 사기 거래를 나타내는 특정 행동을 주시 할 수 있습니다. 구매가 직접 이루어지면 구매자의 사진 식별을 확인하고 이름과 사진이 모두 일치하는지 확인하는 것이 중요합니다. 범죄자가 누군가의 지갑을 훔친 것처럼 사진을 확인하는 것이 특히 중요합니다. 사기 거래가 발생하면 비즈니스 규정을 따르십시오. 일반적으로 관리자에게 조용히 알리는 첫 번째 단계입니다.

온라인 사기 거래는 정통한 가맹점을 식별 할 수있는 몇 가지 주요 패턴을 따를 수 있습니다. 카드 테스트 이라는 일반적인 유형의 사기 시스템은 일련의 신용 카드 번호로 나타납니다. 도둑은 컴퓨터 알고리즘을 사용하여 일치 할 때까지 카드 번호를 체계적으로 테스트 할 수 있습니다. 하나는 신용 카드 번호가 일치하고, 도둑은 일반적으로 유효한 조합이 발견 될 때까지 만료 날짜를 테스트합니다. 카드 테스트의 주문 값은 일반적으로 낮지 만 많은 가맹점은 신용 카드 거래에 대해 유효한 지 여부에 관계없이 청구됩니다. 도둑이 다른 숫자를 테스트 할 때마다 판매자는 거래 수수료로 돈을 잃을 수 있습니다.

온라인 사기 거래의 기타 지표에는 크게 신속한 배송 요청이 포함됩니다. 구매에 대한 추가 비용을 지불하는 제안; 또는 가짜 소리 이름, 허위 이메일 주소 또는 연결이 끊긴 전화 번호를 사용합니다. 온라인 보안 시스템 사용모든 데이터를 확인하는 것은 많은 사기 거래에서 적기 깃발을 팝업하는 데 도움이 될 수 있습니다. 더 크거나 비싼 주문을 배송 할 때 시간을내어 이메일이나 전화로 구매자에게 연락하여 식별 확인을 요청하십시오.

신분 도용 피해자는 종종 사기 행사의 늪에서 자신을 발견합니다. 신용 또는 은행 계좌는 최대화되어 심지어 과잉으로 인출되어 경우에 따라 신용 등급이 낮아지고 자산의 총 손실이 발생할 수 있습니다. 비정상적인 거래가 발생하지 않았는지 확인하기 위해 은행 명세서를 정기적으로 확인하는 것이 매우 중요합니다. 또한 이메일, 전화 및 주소 정보를 포함한 개인 정보를 보호하십시오. 사람이 지갑을 훔칠 수 있다면, 더 많은 개인 정보를 얻기 위해 피해자에 대한 소셜 네트워킹 프로필을 찾을 수 있습니다.

사기 거래는 신용 회사와 은행 및 경찰에 한 번에보고해야합니다. 어떤 경우에는 도난당한 CRE를 사용하는 경우 범죄자를 추적 할 수 있습니다.지역의 DIT 카드; 가맹점은 식별 세부 정보 또는 보안 비디오를 제공 할 수 있습니다. 많은 은행은 사기 거래와 관련하여 고객에게 관대 한 정책을 가지고 있으며 거래가 불법으로 표시 될 수있는 경우 종종 피해자를 올바르게 설명 할 것입니다.