사기 거래 란 무엇입니까?

사기 거래 는 구매자의 소유가 아닌 신용 카드 또는 은행 계좌를 사용하여 이루어진 주문 및 구매입니다. 신원 사기의 가장 큰 요인 중 하나 인 사기 거래는 판매자와 신원 사기 피해자 모두에게 피해를 줄 수 있습니다. 사기 거래를 피하는 것은 상인과 구매자 모두에게 이익이되므로 돈 계정을 관리 할 때 적절한 예방 조치를 취하는 것이 중요합니다.

판매자는 사기 거래를 나타내는 특정 행동을 주시 할 수 있습니다. 직접 구매하는 경우 구매자의 사진 식별을 확인하고 이름과 사진이 모두 일치하는지 확인해야합니다. 범죄자가 누군가의 지갑을 훔친 것처럼 사진을 확인하는 것이 특히 중요합니다. 이름을 밝히는 신분증이있을 수도 있습니다. 사기 거래가 발생하면 일반적으로 관리자에게 조용히 알리는 것이 첫 번째 단계 인 경우 비즈니스 규정을 준수하십시오.

온라인 사기 거래는 정통한 판매자가 식별 할 수있는 몇 가지 주요 패턴을 따를 수 있습니다. 카드 테스트 라고하는 한 가지 일반적인 사기 시스템 유형은 일련의 거부 된 신용 카드 번호로 표시됩니다. 도둑은 컴퓨터 알고리즘을 사용하여 일치 할 때까지 카드 번호를 체계적으로 테스트합니다. 신용 카드 번호가 일치하면 도둑은 일반적으로 유효한 조합을 찾을 때까지 만료 날짜를 테스트합니다. 카드 테스트의 주문 값은 일반적으로 낮지 만 많은 판매자는 유효한지 여부에 관계없이 신용 카드 거래에 대해 비용을 청구합니다. 도둑이 다른 숫자를 테스트 할 때마다 상인은 거래 수수료로 돈을 잃을 수 있습니다.

온라인 사기 거래의 다른 지표로는 크게 빠른 배송 요청; 구매에 대한 추가 비용 지불 제공; 또는 허위 소리 이름, 잘못된 전자 메일 주소 또는 연결이 끊어진 전화 번호 사용. 모든 데이터를 확인하는 온라인 보안 시스템을 사용하면 많은 사기 거래에서 적신호가 발생할 수 있습니다. 더 많거나 비싼 주문을 배송 할 때는 이메일이나 전화로 구매자에게 연락하여 신원 확인을 요청하십시오.

신분 도용의 피해자는 종종 사기 거래의 늪에서 자신을 찾습니다. 신용 또는 은행 계좌가 최대 한도를 초과하여 이체되어 신용 등급이 낮아지고 자산 손실이 발생할 수 있습니다. 비정상적인 거래가 발생하지 않도록 은행 계좌 명세서를 정기적으로 확인하는 것이 매우 중요합니다. 또한 이메일, 전화 및 주소 정보를 포함한 개인 정보를 보호하십시오. 사람이 지갑을 훔칠 수 있다면 피해자의 소셜 네트워킹 프로필을 통해 더 많은 개인 정보를 얻을 수 있습니다.

사기 거래는 한 번에 신용 회사와 은행 및 경찰에게보고해야합니다. 일부 지역에서는 범죄자가 도난당한 신용 카드를 사용하는 지역에서 추적 될 수 있습니다. 판매자는 식별 정보 또는 보안 비디오를 제공 할 수 있습니다. 많은 은행은 사기 거래와 관련하여 고객에게 관대 한 정책을 가지고 있으며 거래가 불법으로 판명 될 수있는 경우 종종 피해자를 올바르게 처리합니다.