Vad är bedrägliga transaktioner?
Bedrägliga transaktioner är beställningar och köp som görs med ett kreditkort eller bankkonto som inte tillhör köparen. En av de största faktorerna inom identitetsbedrägeri, bedrägliga transaktioner kan i slutändan skada både handlare och identitetsbedrägeri. Att undvika bedrägliga transaktioner är i intresse för både köpmän och köpare, så det är viktigt att vidta lämpliga försiktighetsåtgärder vid hantering av pengarkonton.
Handlare kan hålla ett öga på vissa beteenden som indikerar en bedräglig transaktion. Om ett köp görs personligen är det viktigt att kontrollera köparens bildidentifiering och se till att både namn och bild matchar. Det är särskilt viktigt att kontrollera bilden, som om en brottsling har stulit någon plånbok kan han eller hon också ha namnet-matchande identifikation. Se till att följa affärsreglerna om en bedräglig transaktion inträffar, vanligtvis är det tyst att informera chefen som det första steget.
Online-bedrägliga transaktioner kan följa några viktiga mönster som kunniga köpmän kan identifiera. En vanlig typ av bedrägligt system, kallad korttestning , kommer att presenteras som en serie avvisade kreditkortsnummer. Tjuven använder troligen en datoralgoritm för att systematiskt testa kortnummer tills en matchning har gjorts. Ett kreditkortsnummer matchas, tjuven testar sedan vanligtvis utgångsdatum tills en giltig kombination hittas. Medan ordervärdena på korttest i allmänhet är låga, debiteras många handlare för kreditkortstransaktioner oavsett om de är giltiga eller inte; Varje gång en tjuv testar ett annat nummer kan köpmannen förlora pengar till transaktionsavgifter.
Andra indikatorer på bedrägliga transaktioner på nätet inkluderar förfrågningar om mycket snabbt frakt; erbjuda att betala extra för ett köp; eller med ett falskt klingande namn, falsk e-postadress eller frånkopplat telefonnummer. Om du använder onlinesäkerhetssystem som verifierar all information kan det hjälpa popröda flaggor på många bedrägliga transaktioner. När du levererar större eller dyra beställningar, ta dig tid att kontakta köparen via e-post eller telefon och begära en identitetsverifiering.
Offren för identitetsstöld befinner sig ofta i ett träsk av bedrägliga transaktioner. Kredit- eller bankkonton kan maxas ut och till och med överskridas, vilket i vissa fall leder till lägre kreditbetyg och total förlust av tillgångar. Det är mycket viktigt att regelbundet kontrollera kontoutdrag för att säkerställa att inga ovanliga transaktioner har inträffat. Försök också att skydda personlig information, inklusive e-post, telefon och adressinformation. Om en person kan stjäla en plånbok kan han eller hon säkert leta upp en social nätverksprofil på ett offer för att få mer personlig information.
Bedrägliga transaktioner bör rapporteras omedelbart till kreditföretag och banker samt till polisen. I vissa fall kan brottslingar spåras om de använder stulna kreditkort i ett lokalt område; köpmän kan kunna ge identifierande detaljer eller till och med säkerhetsfilmer. Många banker har en försiktig policy för kunder när det gäller bedrägliga transaktioner och kommer ofta att räkna för ett offer om transaktionerna kan visas vara olagliga.