Jakie są nieuczciwe transakcje?
Nieuczciwe transakcje to zamówienia i zakupy dokonywane przy użyciu karty kredytowej lub konta bankowego, które nie należą do kupującego. Jednym z największych czynników oszustwa tożsamości, nieuczciwe transakcje mogą wyrządzić szkodę zarówno handlowcom, jak i ofiarom oszustwa tożsamości. Unikanie nieuczciwych transakcji leży w interesie zarówno handlowców, jak i kupujących, dlatego ważne jest zachowanie odpowiednich środków ostrożności podczas zarządzania kontami pieniężnymi.
Kupcy mogą zwracać uwagę na pewne zachowania wskazujące na nieuczciwą transakcję. Jeśli zakupu dokonano osobiście, należy sprawdzić tożsamość nabywcy pod względem zdjęcia i upewnić się, że nazwa i zdjęcie pasują do siebie. Sprawdzenie zdjęcia jest szczególnie ważne, ponieważ jeśli przestępca ukradł czyjś portfel, może on również posiadać identyczne nazwisko. Jeśli nastąpi nieuczciwa transakcja, postępuj zgodnie z przepisami biznesowymi, zwykle cicho informując menedżera.
Fałszywe transakcje online mogą być zgodne z kilkoma kluczowymi wzorami, które mogą rozpoznać doświadczeni kupcy. Jeden powszechny rodzaj fałszywego systemu, zwany testowaniem kart , będzie prezentowany jako seria odrzuconych numerów kart kredytowych. Złodziej prawdopodobnie używa algorytmu komputerowego do systematycznego testowania numerów kart do momentu dopasowania. Po dopasowaniu numeru karty kredytowej złodziej zwykle testuje daty ważności do momentu znalezienia prawidłowej kombinacji. Podczas gdy wartości zamówień na testowanie kart są ogólnie niskie, wielu akceptantów jest obciążanych za transakcje kartą kredytową, niezależnie od tego, czy są ważne, czy nie; za każdym razem, gdy złodziej testuje inny numer, akceptant może stracić pieniądze na opłaty transakcyjne.
Inne wskaźniki nieuczciwych transakcji online obejmują żądania znacznie przyspieszonej wysyłki; oferowanie dodatkowej opłaty za zakup; lub używając fałszywej nazwy, fałszywego adresu e-mail lub odłączonego numeru telefonu. Korzystanie z internetowych systemów bezpieczeństwa, które weryfikują wszystkie dane, może pomóc w oznaczeniu czerwonych flag w przypadku wielu nieuczciwych transakcji. W przypadku wysyłania większych lub drogich zamówień poświęć czas na skontaktowanie się z kupującym e-mailem lub telefonicznie i poproś o weryfikację tożsamości.
Ofiary kradzieży tożsamości często znajdują się w bagnie nieuczciwych transakcji. Konta kredytowe lub bankowe mogą zostać maksymalnie przekroczone, a nawet przelane, co w niektórych przypadkach prowadzi do niższego ratingu kredytowego i całkowitej utraty aktywów. Bardzo ważne jest regularne sprawdzanie wyciągów bankowych, aby upewnić się, że nie wystąpiły żadne nietypowe transakcje. Ponadto staraj się chronić dane osobowe, w tym e-mail, telefon i dane adresowe. Jeśli dana osoba może ukraść portfel, z pewnością jest w stanie wyszukać profil ofiary w sieci społecznościowej, aby uzyskać więcej informacji osobistych.
Nieuczciwe transakcje należy natychmiast zgłaszać firmom kredytowym i bankom, a także policji. W niektórych przypadkach przestępcy mogą zostać wyśledzeni, jeśli używają skradzionych kart kredytowych w okolicy; sprzedawcy mogą udostępniać dane identyfikujące, a nawet filmy bezpieczeństwa. Wiele banków ma łagodną politykę wobec klientów w odniesieniu do nieuczciwych transakcji i często koryguje konta ofiary, jeśli transakcje mogą zostać uznane za nielegalne.