Was sind betrügerische Transaktionen?
Betrügerische Transaktionen sind Bestellungen und Einkäufe, die mit einer Kreditkarte oder einem Bankkonto getätigt werden, das nicht dem Käufer gehört. Als einer der größten Faktoren bei Identitätsbetrug können betrügerische Transaktionen sowohl Händlern als auch dem Opfer von Identitätsbetrug Schaden zufügen. Das Vermeiden betrügerischer Transaktionen liegt im Interesse von Händlern und Käufern. Daher ist es wichtig, bei der Verwaltung von Geldkonten angemessene Vorsichtsmaßnahmen zu treffen.
Händler können nach bestimmten Verhaltensweisen Ausschau halten, die auf eine betrügerische Transaktion hindeuten. Wenn ein Kauf persönlich getätigt wird, ist es wichtig, die Bildidentifikation des Käufers zu überprüfen und sicherzustellen, dass sowohl Name als auch Bild übereinstimmen. Das Überprüfen des Bildes ist besonders wichtig, da ein Krimineller, der die Brieftasche einer anderen Person gestohlen hat, möglicherweise auch über die identische Bezeichnung verfügt. Befolgen Sie im Falle einer betrügerischen Transaktion unbedingt die Geschäftsregeln. In der Regel ist es der erste Schritt, den Manager stillschweigend zu informieren.
Betrügerische Online-Transaktionen können einigen wichtigen Mustern folgen, die erfahrene Händler erkennen können. Eine verbreitete Art von betrügerischem System, das als Kartentest bezeichnet wird , wird als eine Reihe von abgelehnten Kreditkartennummern dargestellt. Der Dieb verwendet wahrscheinlich einen Computeralgorithmus, um Kartennummern systematisch zu testen, bis eine Übereinstimmung hergestellt ist. Sobald die Kreditkartennummer übereinstimmt, überprüft der Dieb in der Regel das Ablaufdatum, bis eine gültige Kombination gefunden wurde. Während die Bestellwerte bei Kartentests im Allgemeinen niedrig sind, werden vielen Händlern Kreditkartengebühren in Rechnung gestellt, unabhängig davon, ob sie gültig sind oder nicht. Jedes Mal, wenn ein Dieb eine andere Nummer testet, kann der Händler Geld durch Transaktionsgebühren verlieren.
Weitere Indikatoren für betrügerische Online-Transaktionen sind Anfragen nach einem stark beschleunigten Versand. das Angebot, für einen Kauf einen Aufpreis zu zahlen; oder mit einem falsch klingenden Namen, einer falschen E-Mail-Adresse oder einer nicht verbundenen Telefonnummer. Die Verwendung von Online-Sicherheitssystemen, die alle Daten überprüfen, kann dazu beitragen, bei vielen betrügerischen Transaktionen rote Fahnen zu setzen. Nehmen Sie sich beim Versand größerer oder teurer Bestellungen die Zeit, den Käufer per E-Mail oder Telefon zu kontaktieren und eine Identifikationsüberprüfung anzufordern.
Opfer von Identitätsdiebstahl befinden sich häufig in einem Sumpf betrügerischer Transaktionen. Kredit- oder Bankkonten können maximal oder sogar überzogen sein, was in einigen Fällen zu einer geringeren Bonität und einem Totalverlust des Vermögens führt. Es ist äußerst wichtig, die Kontoauszüge regelmäßig zu überprüfen, um sicherzustellen, dass keine ungewöhnlichen Transaktionen stattgefunden haben. Versuchen Sie außerdem, persönliche Daten wie E-Mail-, Telefon- und Adressinformationen zu schützen. Wenn eine Person eine Brieftasche stehlen kann, ist sie mit Sicherheit in der Lage, ein soziales Netzwerkprofil eines Opfers aufzurufen, um mehr persönliche Informationen zu erhalten.
Betrügerische Transaktionen sind unverzüglich den Kreditunternehmen und Banken sowie der Polizei zu melden. In einigen Fällen können Kriminelle aufgespürt werden, wenn sie gestohlene Kreditkarten in einem bestimmten Gebiet verwenden. Händler können möglicherweise Identifizierungsdetails oder sogar Sicherheitsvideos bereitstellen. Viele Banken haben eine milde Politik gegenüber Kunden in Bezug auf betrügerische Transaktionen und werden häufig die Konten eines Opfers berichtigen, wenn nachgewiesen werden kann, dass die Transaktionen illegal sind.