Was sind betrügerische Transaktionen?

betrügerische Transaktionen sind Bestellungen und Einkäufe, die mit einer Kreditkarte oder einem Bankkonto getätigt wurden, die nicht zum Käufer gehört.Betrügerische Transaktionen, einer der größten Faktoren für den Betrug mit Identitätsbetrug, kann am Ende sowohl an Händlern als auch für das Opfer des Identitätsbetrugs beschädigt werden.Die Vermeidung betrügerischer Transaktionen liegt im Interesse sowohl von Händlern als auch von Käufern. Daher ist es wichtig, bei der Verwaltung von Geldkonten angemessene Vorsichtsmaßnahmen zu treffen.

Händler können nach bestimmten Verhaltensweisen Ausschau halten, die auf eine betrügerische Transaktion hinweisen.Wenn ein Kauf persönlich getätigt wird, ist es wichtig, die Bildidentifizierung des Käufers zu überprüfen und sicherzustellen, dass sowohl der Name als auch die Bildübereinstimmung.Besonders wichtig zu überprüfen, dass ein Verbrecher jemandes Brieftasche gestohlen hätte, hat er oder sie möglicherweise auch die identifizierende Namensanpassungs-Identifizierung.Befolgen Sie die Geschäftsvorschriften, wenn eine betrügerische Transaktion auftritt, und in der Regel, dass der Manager stillschweigend der erste Schritt ist.Eine häufige Art von betrügerischem System namens

-Kartentests

wird als eine Reihe abgelehnter Kreditkartennummern vorgestellt.Der Dieb verwendet wahrscheinlich einen Computeralgorithmus, um Kartennummern systematisch zu testen, bis eine Übereinstimmung vorgenommen wird.Eine, die die Kreditkartennummer entspricht, der Dieb testet dann normalerweise Ablaufdaten, bis eine gültige Kombination gefunden wird.Während die Bestellwerte bei Kartentests im Allgemeinen niedrig sind, werden vielen Händlern für Kreditkartentransaktionen berechnet, unabhängig davon, ob sie gültig sind oder nicht.Jedes Mal, wenn ein Dieb eine andere Zahl testet, kann der Händler Geld für Transaktionsgebühren verlieren. Weitere Indikatoren für betrügerische Online -Transaktionen umfassen Anfragen nach stark beschleunigten Versand.Angebot, zusätzliche für einen Kauf zu bezahlen;oder verwenden Sie einen gefälschten klingenden Namen, eine falsche E -Mail -Adresse oder eine getrennte Telefonnummer.Die Verwendung von Online -Sicherheitssystemen, die alle Daten überprüfen, können bei vielen betrügerischen Transaktionen rotes Fahnen popieren.Nehmen Sie sich beim Versand größerer oder teurer Bestellungen die Zeit, um den Käufer per E -Mail oder Telefon zu kontaktieren, und fordern Sie eine Identifikationsüberprüfung an.

Opfer von Identitätsdiebstahl befinden sich oft in einem Sumpf betrügerischer Transaktionen.Kredit- oder Bankkonten können maximal und sogar überzogen werden, was in einigen Fällen zu einem niedrigeren Kreditrating und einem Gesamtverlust an Vermögenswerten führt.Es ist von entscheidender Bedeutung, regelmäßig Bankaussagen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass keine ungewöhnlichen Transaktionen stattgefunden haben.Versuchen Sie außerdem, persönliche Informationen wie E -Mail-, Telefon- und Adressinformationen zu schützen.Wenn eine Person eine Brieftasche stehlen kann, ist sie sicherlich in der Lage, ein soziales Netzwerkprofil für ein Opfer nachzuschlagen, um mehr persönliche Informationen zu erhalten.

Betrügerische Transaktionen sollten sofort an Kreditfirmen und Banken sowie der Polizei gemeldet werden.In einigen Fällen können Kriminelle aufgespürt werden, wenn sie gestohlene Kreditkarten in einer Region verwenden.Händler können möglicherweise identifizierende Details oder sogar Sicherheitsvideos bereitstellen.Viele Banken haben eine milde Richtlinie für Kunden in Bezug auf betrügerische Transaktionen und werden häufig ein Opfer berücksichtigen, wenn sich nachgewiesen werden kann, dass die Transaktionen illegal sind.