Quali sono le transazioni fraudolente?

Transazioni fraudolente sono ordini e acquisti effettuati utilizzando una carta di credito o un conto bancario che non appartiene all'acquirente. Uno dei più grandi fattori nella frode di identità, le transazioni fraudolente possono finire per fare danni sia ai commercianti che alla vittima della frode di identità. Evitare transazioni fraudolente è nell'interesse dei commercianti e degli acquirenti, quindi è importante prendere precauzioni adeguate quando si gestiscono i conti monetari.

I commercianti possono tenere d'occhio determinati comportamenti che indicano una transazione fraudolenta. Se viene effettuato un acquisto di persona, è fondamentale verificare l'identificazione dell'immagine dell'acquirente e assicurarsi che sia il nome che il corrispondenza dell'immagine. Controllare il quadro è particolarmente importante, come se un criminale avesse rubato il portafoglio di qualcuno, può anche avere l'identificazione del nome. Assicurati di seguire i regolamenti aziendali se si verifica una transazione fraudolenta, di solito informare in silenzio il gestore è il primo passo.

Transazioni fraudolente online possono seguire alcuni schemi chiave che i commercianti esperti possono identificare. Un tipo comune di sistema fraudolento, chiamato test di carta , sarà presente come una serie di numeri di carta di credito diminuiti. Il ladro sta probabilmente utilizzando un algoritmo di computer per testare sistematicamente i numeri delle carte fino a quando non viene effettuata una corrispondenza. Uno è abbinato il numero della carta di credito, il ladro di solito testerà le date di scadenza fino a quando non viene trovata una combinazione valida. Mentre i valori degli ordini sui test delle carte sono generalmente bassi, molti commercianti vengono addebitati per le transazioni con carta di credito, indipendentemente dal fatto che siano valide o meno; Ogni volta che un ladro mette alla prova un altro numero, il commerciante può perdere denaro per le commissioni di transazione.

Altri indicatori di transazioni fraudolente online includono richieste per la spedizione ampiamente accelerata; offrire di pagare un extra per un acquisto; o utilizzando un nome dal suono falso, un indirizzo email falso o un numero di telefono disconnesso. Utilizzo del sistema di sicurezza onlines che verificano tutti i dati possono aiutare le bandiere rosse pop su molte transazioni fraudolente. Durante la spedizione di ordini più grandi o costosi, prenditi il ​​tempo per contattare l'acquirente tramite e -mail o telefono e richiedere una verifica di identificazione.

Le vittime del furto di identità si trovano spesso in una palude di transazioni fraudolente. I conti di credito o bancari possono essere massimizzati e persino sovrascritti, portando in alcuni casi un rating di credito inferiore e una perdita totale delle attività. È di vitale importanza controllare regolarmente gli estratti conto bancari per garantire che non si siano verificate transazioni insolite. Inoltre, prova a proteggere le informazioni personali, tra cui e -mail, telefoni e informazioni sull'indirizzo. Se una persona può rubare un portafoglio, è certamente in grado di cercare un profilo di social network su una vittima per ottenere più informazioni personali.

Transazioni fraudolente dovrebbero essere riportate immediatamente alle società di credito e alle banche, nonché alla polizia. In alcuni casi, i criminali possono essere rintracciati se stanno usando rubata CREcarte dit in un'area locale; I commercianti possono essere in grado di fornire dettagli identificativi o persino video di sicurezza. Molte banche hanno una politica indulgente per i clienti in merito a transazioni fraudolente e spesso corregge i conti per una vittima se le transazioni possono essere dimostrate illegali.