Co jsou podvodné transakce?
Podvodné transakce jsou příkazy a nákupy provedené kreditní kartou nebo bankovním účtem, který nepatří kupujícímu. Jedním z největších faktorů podvodů s totožností mohou podvodné transakce nakonec způsobit škodu obchodníkům i obětem podvodů s totožností. Vyhýbání se podvodným transakcím je v zájmu obchodníků i kupujících, proto je při správě peněžních účtů důležité přijmout náležitá opatření.
Obchodníci mohou dávat pozor na určitá chování, která naznačují podvodnou transakci. Pokud je nákup proveden osobně, je nezbytné zkontrolovat identifikaci obrázku kupujícího a ujistit se, že se shoduje jméno i obrázek. Kontrola obrázku je obzvláště důležitá, protože zločince ukradl něčí peněženku, může mít také identifikaci odpovídající jménu. V případě podvodné transakce se bezpodmínečně řiďte obchodními předpisy. Prvním krokem je obvykle tiché informování manažera.
Online podvodné transakce se mohou řídit několika klíčovými vzory, které důvtipní obchodníci identifikují. Jeden běžný typ podvodného systému, který se nazývá testování karet , bude představován jako řada odmítnutých čísel kreditních karet. Zloděj pravděpodobně používá počítačový algoritmus k systematickému testování čísel karet, dokud nedojde ke shodě. Jedno číslo kreditní karty je přiřazeno, zloděj pak obvykle testuje data vypršení platnosti, dokud není nalezena platná kombinace. Zatímco hodnoty objednávek při testování karet jsou obecně nízké, mnoho obchodníků je účtováno za transakce kreditní kartou, ať už jsou platné nebo ne; pokaždé, když zloděj testuje jiné číslo, může obchodník ztratit peníze za transakční poplatky.
Mezi další ukazatele podvodných transakcí online patří žádosti o mimořádně urychlenou dopravu; nabídka k zaplacení příplatku za nákup; nebo pomocí falešného znějícího jména, falešné e-mailové adresy nebo odpojeného telefonního čísla. Používání online bezpečnostních systémů, které ověřují všechna data, může pomoci pop červené vlajky u mnoha podvodných transakcí. Při přepravě větších nebo drahých objednávek věnujte čas kontaktu s kupujícím e-mailem nebo telefonicky a vyžádejte si ověření totožnosti.
Oběti krádeží identity se často ocitají v bažině podvodných transakcí. Úvěrové nebo bankovní účty mohou být maximalizovány a dokonce přečerpány, což může v některých případech vést k nižšímu ratingu a úplné ztrátě aktiv. Je velmi důležité pravidelně kontrolovat bankovní výpisy, aby nedošlo k neobvyklým transakcím. Dále se pokuste chránit osobní údaje, včetně e-mailu, telefonu a informací o adrese. Pokud osoba může ukrást peněženku, je určitě schopna vyhledat oběť profil sociální sítě, aby získala více osobních informací.
Podvodné transakce by měly být okamžitě hlášeny úvěrovým společnostem a bankám i policii. V některých případech lze zločince vystopovat, pokud používají odcizené kreditní karty v místní oblasti; obchodníci mohou být schopni poskytnout identifikační údaje nebo dokonce bezpečnostní videa. Mnoho bank má vůči klientům mírnou politiku, pokud jde o podvodné transakce, a pokud se ukáže, že tyto transakce jsou nezákonné, často spravují účty oběti.