Co jsou podvodné transakce?
podvodné transakce jsou objednávky a nákupy provedené pomocí kreditní karty nebo bankovního účtu, které nepatří kupujícímu. Jeden z největších faktorů v podvodech s identitou, podvodné transakce mohou skončit poškozením obchodníků i oběti podvodů s identitou. Vyhýbání se podvodným transakcím je v zájmu obchodníků i kupujících, takže je důležité při správě peněžních účtů přijmout řádná opatření.
Obchodníci mohou dávat pozor na určitá chování, která naznačují podvodnou transakci. Pokud je nákup proveden osobně, je nezbytné zkontrolovat identifikaci obrázku kupujícího a ujistit se, že název i obrázek shodu. Kontrola obrázku je obzvláště důležitá, jako by zločinec ukradl něčí peněženku, může mít také identifikaci porovnávání jmen. Pokud dojde k podvodné transakci, nezapomeňte dodržovat obchodní předpisy, obvykle tiše informuje o manažerovi prvním krokem.
Online podvodné transakce mohou dodržovat několik klíčových vzorců, které mohou důvtipní obchodníci identifikovat. Jeden běžný typ podvodného systému, nazývaný testování karet , se představí jako řada snížených čísel kreditních karet. Zloděj pravděpodobně používá počítačový algoritmus k systematickému testování čísel karet, dokud není proveden zápas. Jedno číslo kreditní karty je porovnáno, zloděj pak obvykle testuje data vypršení platnosti, dokud nebude nalezena platná kombinace. Zatímco hodnoty objednávek při testování karet jsou obecně nízké, mnoho obchodníků je účtováno za transakce s kreditními kartami, ať už jsou platné nebo ne; Pokaždé, když zloděj otestuje jiné číslo, může obchodník ztratit peníze na transakční poplatky.
Mezi další ukazatele podvodných transakcí online patří požadavky na nesmírně urychlenou přepravu; nabídka platit navíc za nákup; nebo pomocí falešného zvukového názvu, falešné e -mailové adresy nebo odpojeného telefonního čísla. Používání online bezpečnostního systémuS, které ověřují všechna data, mohou pomoci pop červené příznaky na mnoha podvodných transakcích. Při přepravě větších nebo drahých objednávek si udělejte čas a kontaktujte kupujícího e -mailem nebo telefonem a požádejte o ověření identifikace.
Oběti krádeže identity se často ocitnou v bažině podvodných transakcí. Úvěrové nebo bankovní účty mohou být maximalizovány a dokonce i přečerpány, což v některých případech vede k nižším úvěrovým ratingu a celkové ztrátě aktiv. Je životně důležité pravidelně kontrolovat bankovní výpisy, aby se zajistilo, že nedošlo k neobvyklým transakcím. Kromě toho se pokuste chránit osobní údaje, včetně informací o e -mailu, telefonu a adrese. Pokud člověk může ukrást peněženku, je určitě schopen vyhledat profil sociálních sítí na oběti, aby získal více osobních údajů.
Podvodné transakce by měly být najednou nahlášeny úvěrovým společnostem a bankám i policii. V některých případech mohou být zločinci vystopováni, pokud používají odcizené CREKarty DIT v místní oblasti; Obchodníci mohou být schopni poskytnout identifikační údaje nebo dokonce zabezpečovací videa. Mnoho bank má pro zákazníky shovívavou politiku, pokud jde o podvodné transakce, a často napraví oběť, pokud lze prokázat, že transakce jsou nezákonné.