¿Qué es la conciliación de la cuenta?

Si administrar un presupuesto doméstico con el uso de una cuenta corriente personal o trabajar en el departamento de contabilidad de una empresa, es probable que la mayoría de las personas participen en la conciliación de cuentas de forma regular. Esencialmente, este proceso tiene que ver con asegurarse de que la cantidad de activos líquidos que se muestran en la chequera sean idénticos al saldo de la cuenta que se muestra en un estado de cuenta bancario a partir de la misma fecha.

Una de las primeras herramientas necesarias para la conciliación efectiva de la cuenta es la documentación para cada transacción realizada en el período de tiempo bajo consideración. Las personas deben mantener todos los resbalones de depósito, registros de retiros de cajeros automáticos, pagos electrónicos, cheques cancelados y el último conjunto de extractos bancarios juntos hasta que hayan conciliado el período en cuestión. Poder verificar rápidamente el saldo inicial para el período y luego tener en cuenta cada transacción con un documento acelerará el proceso de afirmar que el titular de la cuenta y el banco están enacuerdo, o la ayudará a detectar rápidamente cualquier discrepancia.

Si el titular de la cuenta encuentra una discrepancia de cualquier tipo, debe usar sus documentos para aislar el origen del problema y ponerse en contacto con el banco de inmediato. Por ejemplo, podría notar que el saldo inicial para el período no coincide con el saldo final para el período anterior, a pesar de que todo se reconcilió en ese momento. Esta es una señal de que puede necesitar hablar con su institución financiera y descubrir qué ocurrió. Lo más probable es que sea un error simple que se corregirá una vez que se llame la atención del banco. Sin embargo, sin tener los documentos en orden y conciliar la cuenta, la discrepancia podría pasar desapercibida durante meses y ser muy difícil de rastrear.

Los titulares de la cuenta

deben recordar dejar de lado un tiempo específico cada mes para la conciliación de la cuenta. Posponiendo elLa tarea simplemente lo hará más difícil. Si bien esto puede no ser un gran problema al principio, las personas deben tener en cuenta que, si hay algo para investigar, es mucho más fácil hacer la investigación más temprano que tarde. Esto es especialmente cierto en el negocio, donde un empleado con una tarjeta de débito autorizada en una cuenta de viaje puede no haber podido entregar un recibo. Trotar su memoria y obtener una copia del recibo será mucho más fácil si el evento ocurrió en las últimas dos semanas en lugar de hace dos meses.