O que é reconciliação da conta?

Seja gerenciando um orçamento familiar com o uso de uma conta corrente pessoal ou trabalhando no departamento de contabilidade de uma empresa, é provável que a maioria das pessoas se envolva em reconciliação de contas regularmente. Essencialmente, esse processo tem a ver com garantir que a quantidade de ativos líquidos mostrados no talão de cheques seja idêntica ao saldo da conta mostrado em um extrato bancário na mesma data. As pessoas devem manter todos os escorregões de depósito, registros de saques dos caixas eletrônicos, pagamentos eletrônicos, cheques cancelados e o último conjunto de extratos bancários juntos até que reconciliaram o período em questão. Ser capaz de verificar rapidamente o saldo inicial para o período e depois explicar cada transação com um documento acelerará o processo de afirmar que o titular da conta e o banco estão emacordo ou ajudará a identificar rapidamente qualquer discrepâncias.

O titular da conta encontrar uma discrepância de qualquer tipo, ela deve usar seus documentos para isolar a origem do problema e entrar em contato com o banco imediatamente. Por exemplo, ela pode notar que o equilíbrio inicial para o período não corresponde ao saldo final do período anterior, mesmo que tudo se reconciliasse naquele momento. Isso é um sinal de que ela pode precisar falar com sua instituição financeira e descobrir o que ocorreu. As chances são de que seja um erro simples que será corrigido assim que for levado à atenção do banco. Sem ter os documentos em ordem e reconciliar a conta, no entanto, a discrepância pode passar despercebida por meses e se tornar muito difícil de rastrear.

Os titulares de contas devem se lembrar de reservar um tempo específico a cada mês para a reconciliação da conta. Adiando the a tarefa simplesmente tornará mais difícil. Embora isso possa não ser um grande problema no início, as pessoas devem ter em mente que, se houver algo para pesquisar, é muito mais fácil fazer a investigação mais cedo ou mais tarde. Isso é especialmente verdadeiro nos negócios, onde um funcionário com um cartão de débito autorizado em uma conta de viagem pode ter falhado em entregar um recibo. Jogar sua memória e obter uma cópia do recibo será muito mais fácil se o evento ocorrer nas últimas duas semanas, em vez de dois meses atrás.