¿Qué es la gestión de riesgos de cumplimiento?
La gestión del riesgo de cumplimiento a menudo se combina como un concepto. Sin embargo, en realidad, el cumplimiento es una forma de gestión de riesgos a la que se adhiere una empresa o negocio en sus operaciones. En general, la gestión del riesgo de cumplimiento está relacionada con la industria financiera y bancaria, que está fuertemente regulada por las leyes y reglamentos.
Los factores que las empresas de servicios financieros, los bancos e incluso otros tipos de empresas deben gestionar son otros riesgos que requieren gestión. Estos riesgos incluyen la rotación de empleados, el crecimiento de la empresa, la economía y la tecnología. Cada uno de estos factores puede poner en riesgo a la compañía de servicios financieros, el banco u otro tipo de negocio y su información y productos.
La gestión del riesgo de cumplimiento es en realidad una herramienta que utilizan las empresas. El cumplimiento es el cumplimiento de las normas y reglamentos para el negocio o la industria en la que opera el negocio. Por ejemplo, los auditores ingresan a un negocio o banco de servicios financieros de manera regular para asegurarse de que esté operando de acuerdo con las normas y reglamentos.
En general, la gestión del riesgo de cumplimiento se puede separar en dos categorías principales. La primera categoría son las fuerzas externas. El segundo son las fuerzas internas. Los factores externos consisten en aquellos sobre los cuales la empresa no tiene ningún control. Sin embargo, las fuerzas internas son las que la empresa controla y puede alterar para garantizar que se lleve a cabo la gestión del riesgo de cumplimiento.
Este tipo de gestión de riesgos requiere que el gerente de cumplimiento evalúe primero todos los riesgos internos que tiene la empresa. Luego, el gerente debe evaluar o enumerar las formas de minimizar estos riesgos o tratar los riesgos a medida que cada uno se presenta. Por supuesto, la gestión de estos riesgos debe cumplir con las leyes y regulaciones que la organización debe seguir internamente y como parte de una industria específica.
Una de las mejores formas en que las empresas se han mantenido en sintonía con la gestión del riesgo de cumplimiento es armar un programa de cumplimiento. En segundo lugar, es poner este programa por escrito. Se deben agregar nuevos elementos al programa de cumplimiento a medida que surgen problemas o cambian las leyes y regulaciones.
El administrador de riesgos también deberá revisar periódicamente el programa de cumplimiento para determinar si se requieren cambios, adiciones o eliminaciones. Al armar y administrar el programa, los elementos tales como políticas, procedimientos y controles para los principales riesgos deben ser el foco principal del programa. Los programas de cumplimiento también deben ser lo más detallados posible para que todos en la organización sepan con precisión cómo manejar los riesgos y las situaciones que ocurren en el negocio.