¿Qué es la gestión de riesgos de cumplimiento?
La gestión de riesgos de cumplimiento a menudo se elabora como un concepto. En realidad, sin embargo, el cumplimiento es una forma de gestión de riesgos que una empresa o empresa se adhiere en sus operaciones. En general, la gestión del riesgo de cumplimiento está relacionada con la industria financiera y bancaria, que está fuertemente regulada por las leyes y regulaciones.
Factores que las empresas financieras, los bancos e incluso otros tipos de empresas deben administrar son otros riesgos que requieren gestión. Estos riesgos incluyen la facturación de los empleados, el crecimiento de la empresa, la economía y la tecnología. Cada uno de estos factores puede poner en riesgo a la compañía de servicios financieros, bancos u otro tipo de negocio y su información y productos.
La gestión de riesgos de cumplimiento es en realidad una herramienta que usa el negocio. El cumplimiento es el cumplimiento de las reglas y regulaciones para el negocio o la industria en la que opera el negocio. Por ejemplo, los auditores entran en un negocio o banco de servicios financieros de manera regular para asegurarse de que sea OPErrorando de acuerdo con las reglas y regulaciones.
En general, la gestión del riesgo de cumplimiento puede separarse en dos categorías principales. La primera categoría son las fuerzas externas. El segundo son las fuerzas internas. Los factores externos consisten en aquellos sobre los que la empresa no tiene ningún control. Sin embargo, las fuerzas internas son las que la empresa controla y puede alterar para garantizar que se realice la gestión de riesgos de cumplimiento.
Este tipo de gestión de riesgos requiere que el gerente de cumplimiento evalúe primero todos los riesgos internos que tiene la compañía. Luego, el gerente debe evaluar o enumerar las formas de minimizar estos riesgos o tratar los riesgos a medida que cada uno se presenta. Por supuesto, la gestión de estos riesgos debe cumplir con las leyes y regulaciones que la organización debe seguir internamente y como parte de una industria específica.
Una de las mejores formas en que las empresas han encontrado que se mantienen en sintonía conLa gestión de riesgos de cumplimiento es unir un programa de cumplimiento. En segundo lugar, es poner este programa por escrito. Se deben agregar nuevos elementos al programa de cumplimiento a medida que surgen problemas o cambian las leyes y regulaciones.
.El gerente de riesgos también deberá revisar regularmente el programa de cumplimiento para determinar si se requieren cambios, adiciones o deleciones. Al armar y administrar el programa, los elementos como políticas, procedimientos y controles para los principales riesgos deben ser el enfoque principal del programa. Los programas de cumplimiento también deben ser lo más detallados posible para que todos en la organización sepan precisamente cómo manejar los riesgos y situaciones que ocurren en el negocio.