O que é gerenciamento de riscos de conformidade?
O gerenciamento de riscos de conformidade geralmente é reunido como um conceito. Na realidade, no entanto, a conformidade é uma forma de gerenciamento de riscos que uma empresa ou negócio adere em suas operações. Geralmente, o gerenciamento de riscos de conformidade está relacionado ao setor financeiro e bancário, que é fortemente regulamentado por leis e regulamentos.
Fatores que empresas de serviços financeiros, bancos e até outros tipos de negócios precisam gerenciar são outros riscos que exigem gerenciamento. Esses riscos incluem rotatividade de funcionários, crescimento da empresa, economia e tecnologia. Cada um desses fatores pode colocar em risco a empresa de serviços financeiros, o banco ou outro tipo de negócio e suas informações e produtos.
O gerenciamento de riscos de conformidade é na verdade uma ferramenta usada pelos negócios. Conformidade é a aderência às regras e regulamentos da empresa ou do setor em que a empresa opera. Por exemplo, os auditores entram regularmente em uma empresa ou banco de serviços financeiros para garantir que esteja operando de acordo com as regras e regulamentos.
Geralmente, o gerenciamento de riscos de conformidade pode ser separado em duas categorias principais. A primeira categoria são forças externas. O segundo são forças internas. Fatores externos consistem naqueles sobre os quais a empresa não tem controle. Forças internas, no entanto, são aquelas que a empresa controla e pode alterar para garantir que o gerenciamento de riscos de conformidade esteja ocorrendo.
Esse tipo de gerenciamento de riscos exige que o gerente de conformidade avalie primeiro todos os riscos internos da empresa. Em seguida, o gerente deve avaliar ou listar as maneiras de minimizar esses riscos ou lidar com os riscos à medida que cada um se apresenta. Obviamente, o gerenciamento desses riscos deve aderir às leis e regulamentos que a organização deve seguir internamente e como parte de um setor específico.
Uma das melhores maneiras que as empresas descobriram para se manter em sintonia com o gerenciamento de riscos de conformidade é montar um programa de conformidade. Segundo, é colocar esse programa por escrito. Novos itens devem ser adicionados ao programa de conformidade à medida que surgem problemas ou alterações nas leis e regulamentos.
O gerente de riscos também precisará revisar regularmente o programa de conformidade para determinar se são necessárias alterações, acréscimos ou exclusões. Ao montar e gerenciar o programa, itens como políticas, procedimentos e controles para os principais riscos devem ser o foco principal do programa. Os programas de conformidade também devem ser o mais detalhados possíveis, para que todos na organização saibam exatamente como lidar com os riscos e as situações que ocorrem nos negócios.