Co to jest zarządzanie ryzykiem braku zgodności?

Zarządzanie ryzykiem braku zgodności jest często łączone jako jedna koncepcja. W rzeczywistości jednak zgodność jest formą zarządzania ryzykiem, której firma lub firma przestrzega w swojej działalności. Zasadniczo zarządzanie ryzykiem braku zgodności jest związane z sektorem finansowym i bankowym, który jest ściśle regulowany przez przepisy ustawowe i wykonawcze.

Czynnikami, którymi muszą zarządzać firmy świadczące usługi finansowe, banki, a nawet inne rodzaje przedsiębiorstw, są inne ryzyka wymagające zarządzania. Ryzyka te obejmują rotację pracowników, rozwój firmy, gospodarkę i technologię. Każdy z tych czynników może stanowić zagrożenie dla firmy świadczącej usługi finansowe, banku lub innego rodzaju działalności gospodarczej oraz jej informacji i produktów.

Zarządzanie ryzykiem braku zgodności jest w rzeczywistości narzędziem wykorzystywanym przez biznes. Zgodność to przestrzeganie zasad i przepisów dotyczących firmy lub branży, w której firma prowadzi działalność. Na przykład audytorzy regularnie przychodzą do firmy lub banku usług finansowych, aby upewnić się, że działa ona zgodnie z zasadami i przepisami.

Zasadniczo zarządzanie ryzykiem braku zgodności można podzielić na dwie podstawowe kategorie. Pierwsza kategoria to siły zewnętrzne. Drugi to siły wewnętrzne. Czynniki zewnętrzne obejmują te, nad którymi firma nie ma żadnej kontroli. Siły wewnętrzne są jednak tymi, które firma kontroluje i może zmienić, aby zapewnić zarządzanie ryzykiem braku zgodności.

Ten rodzaj zarządzania ryzykiem wymaga od kierownika ds. Zgodności najpierw oceny wszystkich wewnętrznych ryzyk firmy. Następnie kierownik musi ocenić lub wymienić sposoby zminimalizowania tego ryzyka lub poradzić sobie z ryzykiem, tak jak każde z nich się przedstawia. Oczywiście zarządzanie tymi ryzykami musi być zgodne z przepisami i regulacjami, których organizacja musi przestrzegać wewnętrznie i jako część określonej branży.

Jednym z najlepszych sposobów, aby firmy dostosowały się do zarządzania ryzykiem braku zgodności, jest połączenie programu zgodności. Po drugie, należy napisać ten program na piśmie. Nowe elementy powinny być dodawane do programu zgodności w miarę pojawiania się problemów lub zmiany przepisów ustawowych i wykonawczych.

Menedżer ryzyka będzie musiał także regularnie sprawdzać program zgodności, aby ustalić, czy wymagane są jakiekolwiek zmiany, uzupełnienia lub usunięcia. Podczas opracowywania programu i zarządzania nim elementy, takie jak zasady, procedury i kontrole dotyczące najwyższego ryzyka, powinny być głównym celem programu. Programy zgodności powinny być tak szczegółowe, jak to tylko możliwe, aby każdy w organizacji wiedział dokładnie, jak radzić sobie z ryzykiem i sytuacjami występującymi w firmie.