규정 준수 위험 관리 란 무엇입니까?

규정 준수 위험 관리는 종종 하나의 개념으로 구성됩니다. 그러나 실제로 컴플라이언스는 회사 또는 비즈니스가 운영에서 준수하는 리스크 관리의 한 형태입니다. 일반적으로 컴플라이언스 리스크 관리는 법률 및 규정에 의해 엄격하게 규제되는 금융 및 은행 산업과 관련이 있습니다.

금융 서비스 회사, 은행 및 기타 유형의 비즈니스가 관리해야하는 요소는 관리가 필요한 다른 위험입니다. 이러한 위험에는 직원 이직, 회사의 성장, 경제 및 기술이 포함됩니다. 이러한 각 요소는 금융 서비스 회사, 은행 또는 기타 유형의 비즈니스와 정보 및 제품을 위험에 빠뜨릴 수 있습니다.

규정 준수 위험 관리는 실제로 비즈니스에서 사용하는 도구입니다. 규정 준수는 비즈니스 또는 비즈니스가 운영되는 산업의 규칙과 규정을 준수합니다. 예를 들어, 감사인은 규칙 및 규정에 따라 운영되고 있는지 확인하기 위해 정기적으로 금융 서비스 사업 또는 은행을 방문합니다.

일반적으로 컴플라이언스 위험 관리는 두 가지 주요 범주로 구분할 수 있습니다. 첫 번째 범주는 외세입니다. 두 번째는 내부 힘입니다. 외부 요인은 회사가 통제 할 수없는 요인으로 구성됩니다. 그러나 내부 힘은 회사가 통제하고 준수 위험 관리가 이루어 지도록 변경할 수있는 힘입니다.

이러한 유형의 리스크 관리를 위해서는 컴플라이언스 관리자가 회사의 모든 내부 리스크를 먼저 평가해야합니다. 그런 다음 관리자는 이러한 위험을 최소화하거나 각각의 위험을 처리하는 방법을 평가하거나 나열해야합니다. 물론 이러한 위험 관리는 조직이 내부 및 특정 산업의 일부로 따라야하는 법률 및 규정을 준수해야합니다.

컴플라이언스 리스크 관리와 조화를 이룰 수있는 가장 좋은 방법 중 하나는 컴플라이언스 프로그램을 통합하는 것입니다. 둘째,이 프로그램을 서면으로 작성하는 것입니다. 문제가 발생하거나 법률 및 규정이 변경되면 규정 준수 프로그램에 새 항목을 추가해야합니다.

리스크 관리자는 또한 규정 준수 프로그램을 정기적으로 검토하여 변경, 추가 또는 삭제가 필요한지 결정해야합니다. 프로그램을 구성하고 관리 할 때 최고 위험에 대한 정책, 절차 및 제어와 같은 항목이 프로그램의 주요 초점이되어야합니다. 규정 준수 프로그램은 가능한 한 상세해야 조직의 모든 사람이 비즈니스에서 발생하는 위험과 상황을 처리하는 방법을 정확하게 알 수 있어야합니다.