Was ist Compliance-Risikomanagement?
Compliance-Risikomanagement wird häufig als ein Konzept zusammengefasst. In Wirklichkeit ist Compliance jedoch eine Form des Risikomanagements, an das sich ein Unternehmen oder ein Unternehmen in seiner Geschäftstätigkeit hält. Im Allgemeinen bezieht sich das Compliance-Risikomanagement auf die Finanz- und Bankenbranche, die stark durch Gesetze und Vorschriften geregelt ist.
Faktoren, die Finanzdienstleistungsunternehmen, Banken und sogar andere Arten von Unternehmen verwalten müssen, sind andere Risiken, die ein Management erfordern. Zu diesen Risiken zählen die Fluktuation, das Wachstum des Unternehmens, die Wirtschaft und die Technologie. Jeder dieser Faktoren kann das Finanzdienstleistungsunternehmen, die Bank oder eine andere Art von Geschäft sowie dessen Informationen und Produkte gefährden.
Compliance-Risikomanagement ist eigentlich ein Werkzeug, das Unternehmen nutzen. Compliance ist die Einhaltung der Regeln und Vorschriften für das Unternehmen oder die Branche, in der das Unternehmen tätig ist. So treten Wirtschaftsprüfer beispielsweise regelmäßig in ein Finanzdienstleistungsunternehmen oder eine Bank ein, um sich zu vergewissern, dass es den Vorschriften und Vorschriften entspricht.
Im Allgemeinen kann das Compliance-Risikomanagement in zwei Hauptkategorien unterteilt werden. Die erste Kategorie sind äußere Kräfte. Das zweite sind innere Kräfte. Externe Faktoren sind diejenigen, auf die das Unternehmen keinen Einfluss hat. Interne Kräfte sind jedoch diejenigen, die das Unternehmen kontrolliert und ändern kann, um sicherzustellen, dass ein Compliance-Risikomanagement stattfindet.
Bei dieser Art des Risikomanagements muss der Compliance-Manager zunächst alle internen Risiken des Unternehmens bewerten. Anschließend muss der Manager die Möglichkeiten zur Minimierung dieser Risiken bewerten oder auflisten oder mit den Risiken umgehen, je nachdem, wie sie sich darstellen. Natürlich muss das Management dieser Risiken die Gesetze und Vorschriften einhalten, die die Organisation intern und als Teil einer bestimmten Branche befolgen muss.
Eine der besten Möglichkeiten, mit dem Compliance-Risikomanagement Schritt zu halten, besteht darin, ein Compliance-Programm zusammenzustellen. Zweitens ist dieses Programm schriftlich niederzulegen. Neue Elemente sollten dem Compliance-Programm hinzugefügt werden, wenn Probleme auftreten oder sich Gesetze und Vorschriften ändern.
Der Risikomanager muss außerdem das Compliance-Programm regelmäßig überprüfen, um festzustellen, ob Änderungen, Ergänzungen oder Löschungen erforderlich sind. Bei der Zusammenstellung und Verwaltung des Programms sollten Elemente wie Richtlinien, Verfahren und Kontrollen für die Hauptrisiken im Vordergrund des Programms stehen. Compliance-Programme sollten außerdem so detailliert wie möglich sein, damit jeder in der Organisation genau weiß, wie er mit Risiken und Situationen umgeht, die im Unternehmen auftreten.