コンプライアンスリスク管理とは何ですか？

コンプライアンスリスク管理は、多くの場合、1つの概念としてまとめられます。しかし、実際には、コンプライアンスは、企業や企業がその運用に従うリスク管理の一形態です。一般に、コンプライアンスリスク管理は、法律や規制によって大幅に規制されている金融および銀行業界に関連しています。

金融サービス会社、銀行、さらには他の種類の企業が管理しなければならない要因は、管理を必要とする他のリスクです。これらのリスクには、従業員の離職、会社の成長、経済、技術が含まれます。これらの各要因は、金融サービス会社、銀行またはその他の種類のビジネス、およびその情報と製品を危険にさらす可能性があります。

コンプライアンスリスク管理は、実際にはビジネスで使用するツールです。コンプライアンスは、ビジネスが運営されているビジネスまたは業界の規則と規制を順守しています。たとえば、監査人は定期的に金融サービス事業または銀行に入り、OPであることを確認する

一般に、コンプライアンスリスク管理を2つの主要なカテゴリに分けることができます。最初のカテゴリは外力です。 2つ目は内部力です。外部要因は、会社が制御できないもので構成されています。ただし、内部の力は、会社が制御し、コンプライアンスリスク管理が行われていることを確認するために変更できるものです。

このタイプのリスク管理には、コンプライアンスマネージャーが最初に会社が持っているすべての内部リスクを評価する必要があります。次に、マネージャーは、これらのリスクを最小限に抑える方法を評価またはリストしたり、それぞれがそれ自体を提示するときにリスクに対処する必要があります。もちろん、これらのリスクの管理は、組織が内部的に、特定の業界の一部として従わなければならない法律と規制を遵守しなければなりません。

企業が調整し続けることがわかった最良の方法の1つコンプライアンスリスク管理は、コンプライアンスプログラムをまとめることです。第二に、このプログラムを書面にすることです。問題が発生したり、法律や規制が変更されたりして、コンプライアンスプログラムに新しいアイテムを追加する必要があります。

リスクマネージャーは、コンプライアンスプログラムを定期的に確認して、変更、追加、または削除が必要かどうかを判断する必要があります。プログラムをまとめて管理する場合、トップリスクのポリシー、手順、コントロールなどのアイテムがプログラムの主な焦点である必要があります。コンプライアンスプログラムは、組織内の全員がビジネスで発生するリスクや状況を正確に処理する方法を正確に知っているように、可能な限り詳細にする必要があります。