コンプライアンスリスク管理とは

コンプライアンスリスク管理は、多くの場合1つの概念としてまとめられます。 ただし、実際には、コンプライアンスはリスク管理の一種であり、企業または企業が業務を順守します。 一般に、コンプライアンスリスク管理は、法律および規制によって厳しく規制されている金融および銀行業界に関連しています。

金融サービス会社、銀行、さらには他のタイプのビジネスでさえ管理しなければならない要素は、管理を必要とする他のリスクです。 これらのリスクには、従業員の離職、会社の成長、経済および技術が含まれます。 これらの各要因は、金融サービス会社、銀行、その他の種類のビジネス、およびその情報と製品を危険にさらす可能性があります。

コンプライアンスリスク管理は、実際にはビジネスで使用するツールです。 コンプライアンスとは、ビジネスまたはビジネスが運営される業界の規則および規制を順守することです。 たとえば、監査人は定期的に金融サービス事業や銀行に入社し、規則や規制に従って業務を行っていることを確認します。

一般に、コンプライアンスリスク管理は2つの主要なカテゴリに分けることができます。 最初のカテゴリーは外力です。 2つ目は内力です。 外部要因は、会社が制御できない要因で構成されます。 ただし、内力は、会社が管理し、コンプライアンスリスク管理が行われるように変更できるものです。

このタイプのリスク管理では、コンプライアンスマネージャーがまず会社の内部リスクをすべて評価する必要があります。 次に、管理者は、これらのリスクを最小化する方法を評価またはリストするか、それぞれが存在するリスクに対処する必要があります。 もちろん、これらのリスクの管理は、組織が内部的かつ特定の業界の一部として従わなければならない法律と規制を遵守する必要があります。

企業がコンプライアンスリスク管理との調和を保つために見つけた最良の方法の1つは、コンプライアンスプログラムをまとめることです。 第二に、このプログラムを書面にすることです。 問題が発生したり、法律や規制が変更されたりした場合、新しい項目をコンプライアンスプログラムに追加する必要があります。

リスク管理者は、コンプライアンスプログラムを定期的に確認して、変更、追加、または削除が必要かどうかを判断する必要もあります。 プログラムをまとめて管理する場合、トップリスクのポリシー、手順、制御などの項目をプログラムの主な焦点にする必要があります。 コンプライアンスプログラムは、組織内の全員がビジネスで発生するリスクと状況をどのように処理するかを正確に把握できるように、できるだけ詳細にすべきです。