Qu'est-ce que la gestion des risques de conformité?
La gestion des risques de conformité est souvent regroupée dans un seul concept. En réalité, toutefois, la conformité est une forme de gestion des risques qu'une entreprise ou une entreprise adhère à ses activités. En règle générale, la gestion des risques de non-conformité concerne le secteur financier et bancaire, fortement réglementé par des lois et des réglementations.
Les facteurs que les sociétés de services financiers, les banques et même d'autres types d'entreprises doivent gérer sont d'autres risques qui nécessitent une gestion. Ces risques incluent le roulement du personnel, la croissance de l'entreprise, l'économie et la technologie. Chacun de ces facteurs peut mettre en péril la société de services financiers, la banque ou un autre type d'entreprise, ainsi que ses informations et produits.
La gestion des risques de conformité est en réalité un outil utilisé par les entreprises. La conformité est le respect des règles et réglementations applicables à l'entreprise ou au secteur dans lequel elle opère. Par exemple, les auditeurs se rendent régulièrement dans une entreprise de services financiers ou dans une banque pour s'assurer que celle-ci fonctionne conformément aux règles et réglementations.
Généralement, la gestion des risques de conformité peut être séparée en deux catégories principales. La première catégorie concerne les forces externes. La seconde est les forces internes. Les facteurs externes sont ceux sur lesquels l’entreprise n’a aucun contrôle. Toutefois, les forces internes sont celles que la société contrôle et qu’elles peuvent modifier pour assurer la gestion des risques de non-conformité.
Ce type de gestion des risques nécessite que le responsable de la conformité évalue d’abord tous les risques internes de la société. Ensuite, le responsable doit évaluer ou répertorier les moyens de minimiser ces risques ou de gérer les risques tels que se présente chacun. Bien entendu, la gestion de ces risques doit respecter les lois et réglementations que l'organisation doit respecter en interne et dans le cadre d'un secteur spécifique.
L'une des meilleures façons pour les entreprises de rester en phase avec la gestion des risques de conformité consiste à élaborer un programme de conformité. Deuxièmement, il faut mettre ce programme par écrit. De nouveaux éléments doivent être ajoutés au programme de conformité au fur et à mesure que des problèmes se posent ou que les lois et les réglementations changent.
Le gestionnaire des risques devra également examiner régulièrement le programme de conformité pour déterminer si des modifications, des ajouts ou des suppressions sont nécessaires. Lors de la mise en place et de la gestion du programme, des éléments tels que les politiques, procédures et contrôles pour les risques les plus importants devraient être la priorité du programme. Les programmes de conformité doivent également être aussi détaillés que possible afin que tous les membres de l'organisation sachent exactement comment gérer les risques et les situations qui se produisent dans l'entreprise.