Co je řízení rizik dodržování předpisů?

Řízení rizik souladu je často spojeno jako jeden koncept. Ve skutečnosti je však dodržování předpisů jednou z forem řízení rizik, kterou společnost nebo podnik při svých činnostech dodržuje. Obecně je řízení rizik souladu s finančním a bankovním průmyslem, který je silně regulován zákony a předpisy.

Faktory, které společnosti poskytující finanční služby, banky a dokonce i jiné typy podniků musí řídit, jsou další rizika, která vyžadují správu. Mezi tato rizika patří fluktuace zaměstnanců, růst společnosti, ekonomika a technologie. Každý z těchto faktorů může ohrozit finanční společnost, banku nebo jiný druh podnikání a jeho informace a produkty.

Řízení rizik souladu je vlastně nástroj, který firma používá. Soulad je dodržování pravidel a předpisů pro podnikání nebo průmysl, ve kterém podnik působí. Například auditoři přicházejí pravidelně do oblasti finančních služeb nebo do banky, aby se ujistili, že funguje v souladu s pravidly a předpisy.

Obecně lze řízení rizik dodržování předpisů rozdělit do dvou hlavních kategorií. První kategorií jsou vnější síly. Druhou jsou vnitřní síly. Vnější faktory se skládají z faktorů, nad nimiž firma nemá žádnou kontrolu. Vnitřní síly jsou však ty, které firma kontroluje a mohou se změnit, aby zajistily řízení rizik dodržování předpisů.

Tento typ řízení rizik vyžaduje, aby správce shody nejprve vyhodnotil všechna interní rizika, která společnost má. Poté musí manažer posoudit nebo vyjmenovat způsoby, jak minimalizovat tato rizika nebo se s nimi vypořádat, jak se každý představuje. Řízení těchto rizik se samozřejmě musí řídit zákony a předpisy, které musí organizace dodržovat interně a jako součást konkrétního odvětví.

Jedním z nejlepších způsobů, jak společnosti zjistily, že zůstávají v souladu s řízením rizika souladu, je sestavit program soulad. Za druhé, je to dát tento program písemně. Do programu shody by měly být přidávány nové položky, jakmile nastanou problémy nebo se změní zákony a předpisy.

Manažer rizik bude také muset pravidelně přezkoumávat program shody, aby zjistil, zda jsou nutné nějaké změny, doplnění nebo odstranění. Při sestavování a řízení programu by se měly jako hlavní zaměření programu zaměřit položky, jako jsou zásady, postupy a kontroly hlavních rizik. Programy dodržování předpisů by měly být také co nejpodrobnější, aby každý v organizaci přesně věděl, jak řešit rizika a situace, které se vyskytují v podnikání.