Hvad er compliance-risikostyring?
Styring af overholdelsesrisiko er ofte sammensat som et koncept. I virkeligheden er compliance imidlertid en form for risikostyring, som en virksomhed eller virksomhed overholder i sine aktiviteter. Generelt er styring af overholdelsesrisiko relateret til finans- og bankindustrien, som er stærkt reguleret af love og regler.
Faktorer, som finansielle servicevirksomheder, banker og endda andre typer virksomheder er nødt til at styre, er andre risici, der kræver styring. Disse risici inkluderer medarbejderomsætning, vækst i virksomheden, økonomi og teknologi. Hver af disse faktorer kan sætte det finansielle serviceselskab, en bank eller en anden type virksomhed og dens oplysninger og produkter i fare.
Overholdelse af risikostyring er faktisk et værktøj, som virksomheden bruger. Overholdelse er overholdelse af regler og forskrifter for virksomheden eller branchen, hvor virksomheden opererer. F.eks. Kommer revisorer regelmæssigt ind i en finansiel servicevirksomhed eller -bank for at sikre sig, at de fungerer i overensstemmelse med reglerne og forskrifterne.
Generelt kan risikostyring af compliance overføres i to primære kategorier. Den første kategori er eksterne kræfter. Den anden er interne kræfter. Eksterne faktorer består af dem, som virksomheden ikke har kontrol over. Interne kræfter er imidlertid dem, som virksomheden kontrollerer og kan ændre for at sikre, at risikostyring finder sted.
Denne type risikostyring kræver, at compliance manager først vurderer alle interne risici, som virksomheden har. Derefter skal lederen vurdere eller anføre måderne til at minimere disse risici eller håndtere de risici, som hver præsenterer sig selv. Naturligvis skal styringen af disse risici overholde de love og regler, som organisationen skal følge internt og som en del af en bestemt branche.
En af de bedste måder, som virksomhederne har fundet i overensstemmelse med risikostyringen, er at sammensætte et compliance-program. For det andet er det at skrive dette program skriftligt. Nye poster skal føjes til overholdelsesprogrammet, når der opstår problemer, eller love og forskrifter ændres.
Risikostyringen skal også regelmæssigt gennemgå complianceprogrammet for at afgøre, om der er behov for ændringer, tilføjelser eller sletninger. Når man sammensætter og administrerer programmet, bør elementer som politikker, procedurer og kontroller for de største risici være programmets primære fokus. Overholdelsesprogrammer bør også være så detaljerede som muligt, så alle i organisationen ved præcist, hvordan man håndterer risici og situationer, der opstår i virksomheden.