Cos'è la gestione del rischio di conformità?
La gestione del rischio di conformità viene spesso messa insieme come un concetto. In realtà, tuttavia, la conformità è una forma di gestione del rischio a cui un'azienda o un'azienda aderisce nelle sue operazioni. In generale, la gestione del rischio di conformità è correlata al settore finanziario e bancario, che è fortemente regolato da leggi e regolamenti.
Fattori che le società di servizi finanziari, le banche e persino altri tipi di aziende devono gestire sono altri rischi che richiedono la gestione. Questi rischi includono il turnover dei dipendenti, la crescita dell'azienda, l'economia e la tecnologia. Ognuno di questi fattori può mettere a rischio la società di servizi finanziari, la banca o altri tipi di attività e le sue informazioni e i suoi prodotti.
La gestione del rischio di conformità è in realtà uno strumento che utilizza. La conformità è aderenza alle norme e ai regolamenti per l'azienda o il settore in cui opera l'azienda. Ad esempio, i revisori entrano regolarmente in un'azienda di servizi finanziari o in banca per assicurarsi che sia OPErating in conformità con le norme e i regolamenti.
In generale, la gestione del rischio di conformità può essere separata in due categorie primarie. La prima categoria sono le forze esterne. Il secondo sono le forze interne. I fattori esterni sono costituiti da quelli su cui l'impresa non ha alcun controllo. Le forze interne, tuttavia, sono quelle che l'azienda controlla e può alterare per garantire la gestione del rischio di conformità.
Questo tipo di gestione del rischio richiede al gestore della conformità di valutare prima tutti i rischi interni che l'azienda ha. Quindi, il gestore deve valutare o elencare i modi per ridurre al minimo questi rischi o affrontare i rischi come ciascuno si presenta. Naturalmente, la gestione di questi rischi deve aderire alle leggi e ai regolamenti che l'organizzazione deve seguire internamente e come parte di un settore specifico.
uno dei modi migliori in cui le aziende hanno trovato in sintonia conLa gestione del rischio di conformità è quella di mettere insieme un programma di conformità. In secondo luogo, è per scrivere questo programma. Nuovi articoli devono essere aggiunti al programma di conformità man mano che si verificano problemi o le leggi e i regolamenti cambiano.
Il responsabile del rischio dovrà anche rivedere regolarmente il programma di conformità per determinare se sono necessarie modifiche, aggiunte o eliminazioni. Quando si mettono insieme e si gestiscono il programma, articoli come politiche, procedure e controlli per i principali rischi dovrebbero essere l'obiettivo principale del programma. I programmi di conformità dovrebbero anche essere il più dettagliati possibile in modo che tutti nell'organizzazione sappiano esattamente come gestire i rischi e le situazioni che si verificano nel settore.