¿Qué es la gestión estratégica de la cartera?
La gestión de la cartera estratégica es un tipo de enfoque de inversión que implica establecer objetivos específicos para la cartera de inversiones en términos de la gama de tipos de inversión contenidos en la cartera o el valor monetario total de la cartera. El proceso también generalmente implica establecer objetivos específicos en términos del valor general de la cartera a partir de una fecha futura a tiempo, lo que permite al inversor tener un objetivo de manera efectiva para trabajar al comprar, vender y mantener diferentes tipos de activos. El inversor puede manejar el proceso real de gestión estratégica de la cartera, o puede involucrar los servicios y el apoyo de un consejero o gerente de inversiones que maneja los problemas diarios relacionados con la cartera.
Se pueden utilizar varias herramientas diferentes como parte de un curso de acción de gestión de cartera estratégica. Por lo general, el inversor y el gerente de la cartera estarán de acuerdo en los objetivosasociado con la cartera. Esos objetivos pueden tener que ver con lograr un cierto equilibrio entre los diferentes tipos de activos que están asegurados y mantenidos. Por ejemplo, el objetivo puede ser mantener porcentajes más o menos iguales de acciones, bienes raíces, problemas de bonos y productos básicos en la cartera, proporcionando una situación diversificada que ayuda al inversor a evitar pérdidas significativas en caso de cambiar los climas económicos. En otros momentos, la diversificación puede tener más que ver con la adquisición de acciones relacionadas con empresas en varias industrias diferentes, en lugar de invertir principalmente en una industria. La composición de la cartera generalmente dependerá de los objetivos establecidos por el inversor.
Otro aspecto de la gestión estratégica de la cartera es determinar cuánta autoridad tiene el gerente de cartera en términos de administrar los activos en la cartera. El inversor y el gerente pueden establecer ciertas pautas que permiten al gerente realizar tanto comercio en nombre de la INVESTOR sin la necesidad de obtener permiso primero. Cualquier transacción sobre una cierta cantidad requeriría una discusión y la aprobación del inversor antes de que pudiera llevarse a cabo la transacción. Este acuerdo permite al inversor aprovechar la experiencia del gerente para hacer cambios en la cartera, al tiempo que aún está involucrado en la selección de diferentes activos para su inclusión en la cartera.
No hay una forma ideal de realizar la gestión estratégica de la cartera. Los conceptos básicos de establecer objetivos medibles, establecerse en la combinación de activos para incluir en la cartera y desarrollar un proceso para la gestión de esos activos son parte del proceso básico. Los detalles de cada uno de esos tres conceptos básicos variarán, dependiendo de la cantidad de dinero que el inversor pueda permitirse razonablemente usar para establecer la cartera y qué tipo de objetivos financieros existen.