¿Cómo obtengo una licencia de asesor financiero?
Un asesor financiero es un experto especialmente capacitado que brinda asesoramiento sobre planificación financiera e inversiones. En muchos países, alguien que quiera ofrecer servicios como asesor financiero debe tener licencia por las autoridades apropiadas; Esto asegura a los clientes del asesor que él tiene el conocimiento experto requerido para ciertos aspectos del trabajo, como brindar asesoramiento sobre inversiones de valores. En los Estados Unidos, se puede obtener una licencia de asesor financiero aprobando los exámenes para las licencias de la Serie 7 y 66.
Las pruebas para estas licencias juntas se denominan examen de ley estatal combinado uniforme, y son administradas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA). Esta prueba se da para asegurar que los profesionales de la inversión conozcan las reglas de inversión pública. Los examinados deben recibir un puntaje de 70 o más para aprobar la serie 7 y un 75 o más para aprobar la serie 66. El candidato debe aprobar ambos ejemplos para recibir una licencia de asesor financiero.
para tomarLa prueba de la Serie 7, debes tener un patrocinador. Dado que ya debería estar trabajando en la industria de servicios financieros antes de tomar el examen, su empleador suele ser su patrocinador y paga las tarifas del curso. El examen de la Serie 66 no requiere un patrocinador, pero estas dos pruebas generalmente se toman aproximadamente al mismo tiempo, y el empleador paga todas las tarifas.
Después de tener un patrocinador, debe completar el Formulario U10 para la prueba de la Serie 7 y el Formulario U4 para la prueba de la Serie 66. Luego, los formularios y las tarifas de examen deben enviarse a FINRA. Ahora debe comenzar a estudiar para las pruebas, lo que puede ser intimidante y abrumador para algunas personas. Hay muchos recursos en línea e impresos para ayudar a estudiar, incluidas las pruebas de práctica.
A continuación, recibirá un aviso de inscripción por correo. Este formulario confirma su registro y proporciona una fecha de vencimiento. Ambos exámenes deben aprobarse antes de esta fecha, que esPor lo general, 120 días desde el registro. El aviso de inscripción también proporcionará otra información de toma de pruebas, incluidas las ubicaciones de los exámenes. Encuentre la ubicación del examen local y llame para hacer una cita, asegurándose de que haya un amplio tiempo de estudio antes de tomar las pruebas.
El día de la prueba, traiga lápices adicionales y papel en blanco para hacer cálculos, aunque lo más probable es que la prueba sea administrada por computadora. Asegúrese de descansar lo suficiente la noche anterior y comer un buen desayuno el día de la prueba. Las pruebas tardarán unas horas en completarse, y aunque generalmente se toman juntas, no se toman el mismo día. Si no aprueba, los exámenes se pueden tomar nuevamente siempre que sea antes de la fecha original de vencimiento de 120 días.
Una licencia de asesor financiero a menudo no está obligada a hacer algunos de los trabajos financieros típicos, pero se requiere una licencia para vender bienes inmuebles, seguros, bonos, fondos mutuos o acciones. Sin una licencia de asesor financiero, un asesor no puede sugerirEste tipo de productos financieros para un cliente. Él o ella solo puede hablar sobre todos los productos disponibles de manera imparcial, proporcionando al cliente suficiente información para tomar su propia decisión.
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