Jak uzyskać licencję doradcy finansowego?
Doradca finansowy to specjalnie przeszkolony ekspert, który udziela porad w zakresie planowania finansowego i inwestycji. W wielu krajach ktoś, kto chce oferować usługi jako doradca finansowy, musi uzyskać licencję odpowiednich władz; zapewnia to klientom doradcy, że posiada on wiedzę ekspercką wymaganą do pewnych aspektów pracy, takich jak doradztwo w zakresie inwestycji w papiery wartościowe. W Stanach Zjednoczonych licencję doradcy finansowego można uzyskać, zdając egzaminy na licencje z serii 7 i 66.
Testy tych licencji łącznie nazywane są jednolitym połączonym państwowym egzaminem prawa i są administrowane przez Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA). Ten test ma na celu sprawdzenie, czy specjaliści od inwestycji znają zasady inwestowania publicznego. Zdający muszą uzyskać wynik 70 lub wyższy, aby zaliczyć Serię 7 i 75 lub wyższy, aby zaliczyć Serię 66. Kandydat musi zaliczyć oba przykłady, aby otrzymać licencję doradcy finansowego.
Aby przystąpić do testu w Serii 7, musisz mieć sponsora. Ponieważ przed przystąpieniem do egzaminu powinieneś już pracować w branży usług finansowych, twój pracodawca jest zwykle twoim sponsorem i pokrywa opłaty za kurs. Egzamin z Serii 66 nie wymaga sponsora, ale te dwa testy są zwykle przeprowadzane mniej więcej w tym samym czasie, a pracodawca pokrywa wszystkie opłaty.
Po uzyskaniu sponsora musisz wypełnić formularz U10 do testu z serii 7 i formularz U4 do testu z serii 66. Następnie formularze i opłaty egzaminacyjne należy przesłać do FINRA. Powinieneś teraz zacząć uczyć się do testów, które mogą być zastraszające i przytłaczające dla niektórych osób. Istnieje wiele zasobów online i drukowanych, które pomagają w nauce, w tym testy praktyczne.
Następnie otrzymasz pocztą powiadomienie o rejestracji. Ten formularz potwierdza Twoją rejestrację i podaje datę ważności. Oba egzaminy należy zdać przed tą datą, która zwykle wynosi 120 dni od rejestracji. Zawiadomienie o rejestracji zawiera również inne informacje dotyczące zdawania testu, w tym miejsca egzaminów. Znajdź lokalną lokalizację egzaminu i zadzwoń, aby umówić się na spotkanie, upewniając się, że przed podjęciem testów jest wystarczająco dużo czasu na naukę.
W dniu testu przynieś dodatkowe ołówki i czysty papier, aby wykonać obliczenia, choć najprawdopodobniej test zostanie przeprowadzony komputerowo. Pamiętaj, aby odpocząć wczoraj wieczorem i zjeść dobre śniadanie w dniu testu. Testy potrwają kilka godzin i chociaż zwykle są wykonywane blisko siebie, nie są przeprowadzane tego samego dnia. Jeśli nie zdasz, egzaminy mogą być wznowione, o ile upłynie pierwotna 120-dniowa data ważności.
Licencja na doradcę finansowego często nie jest wymagana do wykonywania niektórych typowych zadań finansowych, ale wymagana jest licencja na sprzedaż nieruchomości, ubezpieczenia, obligacji, funduszy inwestycyjnych lub akcji. Bez licencji doradcy finansowego doradca nie może sugerować klientom tego rodzaju produktów finansowych. On lub ona może rozmawiać o wszystkich dostępnych produktach tylko w sposób bezstronny, dostarczając klientowi wystarczających informacji, aby podjąć własną decyzję.