Hur får jag en finansiell rådgivare-licens?
En finansiell rådgivare är en specialutbildad expert som ger råd om ekonomisk planering och investeringar. I många länder måste någon som vill erbjuda tjänster som finansiell rådgivare ha licens av behöriga myndigheter. detta säkerställer rådgivarens kunder att han har den expertkunskap som krävs för vissa aspekter av jobbet, till exempel att ge råd om värdepappersinvesteringar. I USA kan en ekonomisk rådgivarlicens erhållas genom godkänt prov för serien 7 och 66-licenser.
Testerna för dessa licenser kallas tillsammans Uniform Combined State Law Examination och administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Detta test ges för att säkerställa att investerare känner till reglerna för offentliga investeringar. Testtagare måste få en poäng på 70 eller högre för att klara serien 7 och en 75 eller högre för att klara serien 66. Kandidaten måste godkänna båda exemplen för att få en ekonomisk rådgivare-licens.
För att kunna testa Series 7 måste du ha en sponsor. Eftersom du redan bör arbeta inom finanssektorn innan du tar examen är din arbetsgivare vanligtvis din sponsor och betalar kursavgifterna. Examen i serie 66 kräver ingen sponsor, men dessa två tester görs vanligtvis ungefär samtidigt, där arbetsgivaren betalar för alla avgifter.
När du har fått en sponsor måste du fylla i formuläret U10 för serien 7-testet och formuläret U4 för serien 66-testet. Sedan ska formulärerna och examensavgifterna skickas till FINRA. Du bör nu börja studera för testerna, vilket kan vara skrämmande och överväldigande för vissa människor. Det finns många resurser online och på tryck för att hjälpa dig att studera, inklusive praktikprov.
Därefter får du ett meddelande om registrering i posten. Detta formulär bekräftar din registrering och ger ett utgångsdatum. Båda examina måste godkännas före detta datum, vilket vanligtvis är 120 dagar från registreringen. Meddelandet om anmälan kommer också att tillhandahålla annan information om testtagning, inklusive examinationsplatser. Hitta den lokala tentamensplatsen och ring för att boka tid, se till att det finns gott om studietid innan du tar testen.
På testdagen, ta med extra blyertspennor och blankt papper för att göra beräkningar, även om testet troligen kommer att administreras av datorn. Se till att få gott om vila kvällen innan och ät en god frukost dagen för testet. Testerna kommer att ta några timmar att slutföra, och även om de vanligtvis tas nära varandra, tas de inte samma dag. Om du inte klarar av kan tentamen tas igen så länge det är före det ursprungliga 120 dagars utgångsdatum.
En finansiell rådgivare-licens krävs ofta inte för att utföra några av de typiska ekonomiska jobben, men en licens krävs för att sälja fastigheter, försäkringar, obligationer, fonder eller aktier. Utan en licens för finansiell rådgivare kan en rådgivare inte föreslå en sådan kund för sådana finansiella produkter. Han eller hon kan bara prata om alla tillgängliga produkter på ett opartiskt sätt och ge kunden tillräckligt med information för att fatta sitt eget beslut.