Hur får jag en finansiell rådgivningslicens?
En finansiell rådgivare är en specialutbildad expert som ger råd om ekonomisk planering och investeringar. I många länder måste någon som vill erbjuda tjänster som finansiell rådgivare licensieras av lämpliga myndigheter; Detta säkerställer rådgivarens kunder att han har den expertkunskap som krävs för vissa aspekter av jobbet, till exempel att ge råd om värdepappersinvesteringar. I USA kan en finansiell rådgivningslicens erhållas genom att godkänna tentor för serien 7 och 66 licenser.
Testerna för dessa licenser tillsammans kallas Uniform Combined State Law Examination och administreras av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Detta test ges för att se till att investeringspersonal känner till reglerna för offentliga investeringar. Testtagare måste få en poäng på 70 eller högre för att klara serien 7 och en 75 eller högre för att passera serien 66. Kandidaten måste passera båda exemplen för att få en finansiell rådgivningslicens.
för att taSerien 7 -testet, du måste ha en sponsor. Eftersom du redan bör arbeta i finanssektorn innan du tar examen är din arbetsgivare vanligtvis din sponsor och betalar kursavgifterna. Serie 66 -examen kräver inte en sponsor, men dessa två tester tas vanligtvis ungefär samtidigt, där arbetsgivaren betalar för alla avgifter.
När du har en sponsor måste du fylla i formulär U10 för serien 7 -testet och formulär U4 för serien 66 -testet. Sedan ska formulärerna och tentamen avgifter skickas till FINRA. Du bör nu börja studera för testerna, vilket kan vara skrämmande och överväldigande för vissa människor. Det finns många resurser online och på tryck för att hjälpa till att studera, inklusive träningstester.
Nästa kommer du att få ett meddelande om registrering i posten. Detta formulär bekräftar din registrering och ger ett utgångsdatum. Båda tentamen måste godkännas före detta datum, vilket ärVanligtvis 120 dagar från registreringen. Meddelandet om registrering kommer också att tillhandahålla annan testtagande information, inklusive examensplatser. Hitta den lokala examensplatsen och samtalet för att boka tid, se till att det finns gott om studietid innan du tar testerna.
På testdagen, ta med extra pennor och tomt papper för att göra beräkningar på, men troligen kommer testet att administreras med dator. Se till att få gott om vila kvällen innan och äta en god frukost dagen för testet. Testerna tar några timmar att slutföra, och även om de vanligtvis tas nära varandra tas de inte samma dag. Om du inte klarar dig kan tentamen tas igen så länge som det är före det ursprungliga 120 dagars utgångsdatumet.
En finansiell rådgivningslicens krävs ofta inte för att göra några av de typiska ekonomiska jobben, men en licens krävs för att sälja fastigheter, försäkring, obligationer, fonder eller aktier. Utan en finansiell rådgivningslicens kan en rådgivare inte föreslåDessa typer av finansiella produkter till en kund. Han eller hon kan bara prata om alla tillgängliga produkter på ett opartiskt sätt och ge kunden tillräckligt med information för att fatta sitt eget beslut.