Hvordan får jeg en finansiell rådgiverlisens?

En finansiell rådgiver er en spesialutdannet ekspert som gir råd om økonomisk planlegging og investeringer. I mange land må noen som ønsker å tilby tjenester som finansiell rådgiver, være lisensiert av relevante myndigheter; dette sikrer rådgiverens kunder at han har den fagkunnskapen som kreves for visse aspekter av jobben, for eksempel å gi råd om verdipapirinvesteringer. I USA kan du få en økonomisk rådgiverlisens ved å bestå eksamener for seriene 7 og 66 lisenser.

Testene for disse lisensene kalles samlet Uniform Combined State Law Examination, og administreres av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Denne testen er gitt for å sikre at investeringsfagfolk kjenner til regler for offentlig investering. Testtakere må få en poengsum på 70 eller høyere for å bestå serie 7 og en 75 eller høyere for å bestå serie 66. Kandidaten må bestå begge eksemplene for å motta en økonomisk rådgiverlisens.

For å ta Series 7-testen, må du ha en sponsor. Siden du allerede skal jobbe i finanssektoren før du tar eksamen, er arbeidsgiveren vanligvis din sponsor, og betaler kursavgiftene. Serien 66-eksamen krever ikke en sponsor, men disse to testene blir vanligvis tatt på samme tid, hvor arbeidsgiveren betaler for alle gebyrer.

Etter at du har en sponsor, må du fylle ut skjema U10 for serie 7-testen og skjema U4 for serie 66-testen. Da skal skjemaene og eksamensavgiftene sendes til FINRA. Du bør nå begynne å studere etter testene, noe som kan være skremmende og overveldende for noen mennesker. Det er mange ressurser på nettet og på trykk for å hjelpe deg med å studere, inkludert praksisprøver.

Deretter vil du motta en melding om påmelding i posten. Dette skjemaet bekrefter registreringen din og gir en utløpsdato. Begge eksamener må være bestått før denne datoen, som vanligvis er 120 dager fra registrering. Meldingen om påmelding vil også gi annen testopplysningsinformasjon, inkludert eksamenssteder. Finn det lokale eksamensstedet og ring for å avtale en tid, og sørg for at det er god studietid før du tar testene.

Ta med ekstra blyanter og blankt papir på testdagen for å gjøre beregninger på, selv om testen sannsynligvis vil bli administrert av datamaskiner. Sørg for å få god ro kvelden før og spis en god frokost dagen på testen. Det vil ta noen timer å fullføre testene, og selv om de vanligvis tas tett sammen, blir de ikke tatt samme dag. Hvis du ikke bestå, kan eksamenene bli tatt på nytt så lenge det er før den opprinnelige 120 dagers utløpsdato.

En finansiell rådgiverlisens er ofte ikke nødvendig for å utføre noen av de typiske økonomiske jobbene, men det kreves lisens for å selge eiendommer, forsikring, obligasjoner, aksjefond eller aksjer. Uten en finansiell rådgiverlisens, kan en rådgiver ikke foreslå denne typen finansielle produkter til en kunde. Han eller hun kan bare snakke om alle tilgjengelige produkter på en objektiv måte, og gi kunden nok informasjon til å ta sin egen beslutning.

ANDRE SPRÅK

Hjalp denne artikkelen deg? Takk for tilbakemeldingen Takk for tilbakemeldingen

Hvordan kan vi hjelpe? Hvordan kan vi hjelpe?