Jak získám licenci finančního poradce?

Finanční poradce je speciálně vyškolený odborník, který poskytuje rady ohledně finančního plánování a investic. V mnoha zemích musí mít někdo, kdo chce nabídnout služby jako finanční poradce, licencován příslušnými orgány; To zajišťuje klienty poradce, že má odborné znalosti potřebné pro určité aspekty práce, jako je poskytování poradenství o investicích do cenných papírů. Ve Spojených státech lze licenci finančního poradce získat předáváním zkoušek na licence řady 7 a 66.

Testy na tyto licence se společně nazývají uniformní zkouškou v kombinovaném státním právu a jsou spravovány regulačním orgánem finančního průmyslu (FINRA). Tento test je proveden, aby se zajistilo, že investiční odborníci znají pravidla veřejného investování. Teréři testů musí obdržet skóre 70 nebo vyšší, aby prošli řadou 7 a 75 nebo vyšší, aby prošli sérií 66. Kandidát musí předat oba příklady, aby obdržel licenci pro finanční poradce.

, aby mohl vzítTest série 7 musíte mít sponzora. Vzhledem k tomu, že byste již měli pracovat v odvětví finančních služeb před provedením zkoušky, váš zaměstnavatel je obvykle vaším sponzorem a platí poplatky za kurz. Zkouška série 66 nevyžaduje sponzora, ale tyto dva testy se obvykle provádějí přibližně ve stejnou dobu, přičemž zaměstnavatel platí za všechny poplatky.

Poté, co máte sponzora, musíte pro test série 66 dokončit formulář U10 pro test série 7. Poté by měly být formuláře a poplatky za zkoušku zaslány do FINRA. Nyní byste měli začít studovat pro testy, které mohou být pro některé lidi zastrašující a ohromující. Existuje mnoho zdrojů online a v tisku, které pomáhají studovat, včetně praktických testů.

Dále obdržíte oznámení o zápisu do pošty. Tento formulář potvrzuje vaši registraci a poskytuje datum vypršení platnosti. Obě zkoušky musí být schváleny před tímto datem, což jeobvykle 120 dní od registrace. Oznámení o zápisu také poskytne další informace o zkouškách, včetně umístění zkoušek. Najděte umístění místní zkoušky a volání na schůzku a ujistěte se, že před provedením testů je dostatek času studie.

V testovacím dni přineste další tužky a prázdný papír, na které se můžete provést výpočty, i když s největší pravděpodobností bude test podáván počítačem. Ujistěte se, že jste si v noci dostali dostatek odpočinku a v den testu se najeďte dobrou snídani. Dokončení testů bude trvat několik hodin, a ačkoli jsou obvykle užívány blízko sebe, nejsou užívány ve stejný den. Pokud neprošli, zkoušky mohou být provedeny znovu, pokud je to před původním 120denním datem vypršení.

Licence pro finanční poradce není často povinna provádět některé z typických finančních pracovních míst, ale je nutná licence k prodeji nemovitostí, pojištění, dluhopisů, podílových fondů nebo akcií. Bez licence pro finanční poradce nemůže poradce navrhnoutTyto typy finančních produktů zákazníkovi. On nebo ona může mluvit pouze o všech dostupných produktech nezaujatým způsobem a poskytnout zákazníkovi dostatek informací, aby učinil vlastní rozhodnutí.