Jak získám licenci finančního poradce?
Finanční poradce je speciálně vyškolený odborník, který poskytuje poradenství v oblasti finančního plánování a investic. V mnoha zemích musí mít někdo, kdo chce nabízet služby jako finanční poradce, licenci příslušných orgánů; to zaručuje klientům poradce, že má odborné znalosti potřebné pro určité aspekty práce, jako je poskytování poradenství v oblasti investic do cenných papírů. Ve Spojených státech lze licenci finančního poradce získat složením zkoušek na licence řady 7 a 66.
Zkoušky těchto licencí se společně nazývají Jednotná státní státní zkouška a jsou spravovány Úřadem pro regulaci finančního průmyslu (FINRA). Tento test je proveden s cílem zajistit, aby odborníci na investice znali pravidla veřejného investování. Účastníci testu musí získat skóre 70 nebo vyšší, aby úspěšně složili sérii 7, a 75 nebo vyšší, aby uspěli v sérii 66. Kandidát musí předložit oba příklady, aby získal licenci finančního poradce.
Abyste mohli provést test série 7, musíte mít sponzora. Vzhledem k tomu, že byste měli již před zkouškou pracovat v odvětví finančních služeb, je obvykle sponzorem váš zaměstnavatel a hradí poplatky za kurz. Zkouška série 66 nevyžaduje sponzora, ale tyto dva testy se obvykle provádějí přibližně ve stejnou dobu, přičemž zaměstnavatel platí všechny poplatky.
Poté, co máte sponzora, musíte vyplnit test U10 pro test Series 7 a formulář U4 pro test Series 66. Formuláře a poplatky za zkoušky by pak měly být zaslány FINRA. Nyní byste měli začít studovat testy, které mohou být pro některé lidi zastrašující a ohromující. Existuje mnoho zdrojů online a v tištěné podobě, které usnadňují studium, včetně praktických testů.
Dále obdržíte e-mailem oznámení o zápisu. Tento formulář potvrzuje vaši registraci a poskytuje datum vypršení platnosti. Obě zkoušky musí být složeny před tímto datem, což je obvykle 120 dní od registrace. Oznámení o zápisu také poskytne další informace o absolvování testu, včetně umístění zkoušky. Najděte místo pro místní zkoušku a zavolejte, abyste si domluvili schůzku. Před provedením testů se ujistěte, že máte dostatek času na studium.
V den zkoušky přeneste další tužky a prázdný papír, abyste mohli provádět výpočty, i když je pravděpodobné, že test bude proveden počítačem. Zajistěte si dostatek odpočinku večer před a jíst dobrou snídani v den zkoušky. Dokončení testů bude trvat několik hodin, a ačkoli se obvykle berou blízko sebe, neberou se ve stejný den. Pokud nevyhovíte, zkoušky mohou být provedeny znovu, pokud je před původním datem vypršení platnosti 120 dnů.
Licence finančního poradce často není vyžadována k provádění některých typických finančních prací, ale licence je vyžadována k prodeji nemovitostí, pojištění, dluhopisů, podílových fondů nebo akcií. Bez licence finančního poradce nemůže poradce tyto typy finančních produktů navrhnout zákazníkovi. On nebo ona může mluvit o všech dostupných produktech pouze nezaujatým způsobem a poskytuje tak zákazníkovi dostatek informací, aby se mohl sám rozhodnout.