Hvordan får jeg en finansiel rådgiverlicens?
En finansiel rådgiver er en specielt uddannet ekspert, der rådgiver om økonomisk planlægning og investeringer. I mange lande skal en, der ønsker at tilbyde tjenester som finansiel rådgiver, have licens af de relevante myndigheder; dette sikrer rådgiverens klienter, at han har den ekspertviden, der kræves til visse aspekter af jobbet, såsom rådgivning om værdipapirinvesteringer. I USA kan en økonomisk rådgiverlicens opnås ved at bestå eksamener for serien 7 og 66-licenser.
Testene for disse licenser kaldes samlet Uniform Combined State Law Examination og administreres af Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Denne test er givet for at sikre, at investeringsfagfolk kender reglerne for offentlige investeringer. Testtagere skal have en score på 70 eller højere for at bestå serie 7 og en 75 eller højere for at bestå serie 66. Kandidaten skal bestå begge eksempler for at modtage en økonomisk rådgiverlicens.
For at tage Series 7-test skal du have en sponsor. Da du allerede skal arbejde i finanssektoren, inden du tager eksamen, er din arbejdsgiver normalt din sponsor og betaler kursusgebyrer. Eksamen i serie 66 kræver ikke en sponsor, men disse to prøver aflægges normalt omkring samme tid, hvor arbejdsgiveren betaler for alle gebyrer.
Når du har en sponsor, skal du udfylde form U10 til serie 7-test og formular U4 til serie 66-test. Derefter skal formularerne og eksamensgebyrene sendes til FINRA. Du skal nu begynde at studere efter testene, hvilket kan være skræmmende og overvældende for nogle mennesker. Der er mange ressourcer online og på tryk for at hjælpe med at studere, herunder praksisprøver.
Dernæst modtager du en meddelelse om tilmelding i mailen. Denne formular bekræfter din registrering og giver en udløbsdato. Begge prøver skal være bestået inden denne dato, hvilket normalt er 120 dage efter tilmelding. Meddelelsen om tilmelding vil også give andre testoplysninger, herunder eksamenssteder. Find det lokale eksamenssted, og ring for at arrangere en aftale, og sørg for, at der er rig studietid, inden testen tages.
På testdagen medbring ekstra blyanter og blankt papir til beregning, selvom testen sandsynligvis administreres af computeren. Sørg for at få masser af hvile natten før, og spis en god morgenmad testdagen. Det tager nogle timer at gennemføre testene, og selvom de normalt tages tæt sammen, bliver de ikke afholdt på samme dag. Hvis du ikke består, kan eksamenerne aflægges igen, så længe det er før den oprindelige udløbsdato på 120 dage.
En finansiel rådgiverlicens er ofte ikke påkrævet for at udføre nogle af de typiske økonomiske job, men der kræves en licens for at sælge fast ejendom, forsikring, obligationer, gensidige fonde eller aktier. Uden en finansiel rådgiverlicens kan en rådgiver ikke foreslå disse typer finansielle produkter til en kunde. Han eller hun kan kun tale om alle tilgængelige produkter på en uvildig måde og give kunden tilstrækkelig information til at tage deres egen beslutning.