Wie bekomme ich eine Financial Advisor-Lizenz?
Ein Finanzberater ist ein speziell ausgebildeter Experte, der bei der Finanzplanung und -investition berät. In vielen Ländern muss jemand, der Dienstleistungen als Finanzberater anbieten möchte, von den entsprechenden Behörden lizenziert werden. Dadurch wird den Kunden des Beraters versichert, dass er über das für bestimmte Aspekte des Auftrags erforderliche Fachwissen verfügt, z. B. Beratung bei Wertpapieranlagen. In den USA kann eine Finanzberaterlizenz durch Bestehen von Prüfungen für die Lizenzen der Serien 7 und 66 erworben werden.
Die Tests für diese Lizenzen zusammen werden als "Einheitliche kombinierte staatliche Rechtsprüfung" bezeichnet und von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verwaltet. Dieser Test soll sicherstellen, dass Anlagefachleute die Regeln für öffentliche Anlagen kennen. Testteilnehmer müssen eine Punktzahl von 70 oder höher erhalten, um die Serie 7 zu bestehen, und eine Punktzahl von 75 oder höher, um die Serie 66 zu bestehen. Der Kandidat muss beide Beispiele bestehen, um eine Finanzberaterlizenz zu erhalten.
Für den Test der Serie 7 benötigen Sie einen Sponsor. Da Sie bereits vor dem Ablegen der Prüfung in der Finanzdienstleistungsbranche tätig sein sollten, ist Ihr Arbeitgeber in der Regel Ihr Sponsor und zahlt die Kursgebühren. Für die Prüfung der Serie 66 ist kein Sponsor erforderlich. Diese beiden Prüfungen werden jedoch in der Regel zur gleichen Zeit durchgeführt, wobei der Arbeitgeber für alle Gebühren aufkommt.
Nachdem Sie einen Sponsor haben, müssen Sie das Formular U10 für den Test der Serie 7 und das Formular U4 für den Test der Serie 66 ausfüllen. Dann sind die Formulare und die Prüfungsgebühren an die FINRA zu senden. Sie sollten jetzt mit dem Lernen für die Tests beginnen, was für manche Menschen einschüchternd und überwältigend sein kann. Es gibt viele Ressourcen online und in gedruckter Form, um das Lernen zu erleichtern, einschließlich Übungstests.
Als nächstes erhalten Sie eine Anmeldebestätigung per E-Mail. Dieses Formular bestätigt Ihre Registrierung und enthält ein Ablaufdatum. Beide Prüfungen müssen vor diesem Datum bestanden werden, in der Regel 120 Tage nach der Anmeldung. Die Einschreibebekanntmachung enthält auch Informationen zu anderen Prüfungen, einschließlich der Prüfungsorte. Suchen Sie den örtlichen Prüfungsort und rufen Sie an, um einen Termin zu vereinbaren. Stellen Sie sicher, dass vor Beginn der Prüfungen ausreichend Zeit zum Lernen vorhanden ist.
Bringen Sie am Testtag zusätzliche Stifte und Blankopapier mit, um Berechnungen durchzuführen, obwohl der Test höchstwahrscheinlich über den Computer durchgeführt wird. Stellen Sie sicher, dass Sie am Abend zuvor viel Ruhe haben und frühstücken Sie am Tag des Tests gut. Die Tests dauern einige Stunden, und obwohl sie normalerweise eng beieinander abgelegt werden, werden sie nicht am selben Tag abgelegt. Wenn Sie nicht bestehen, können die Prüfungen erneut abgelegt werden, solange sie vor dem ursprünglichen Ablaufdatum von 120 Tagen liegen.
Eine Finanzberaterlizenz ist häufig nicht erforderlich, um einige der typischen Finanzaufgaben zu erledigen, aber eine Lizenz ist erforderlich, um Immobilien, Versicherungen, Anleihen, Investmentfonds oder Aktien zu verkaufen. Ohne eine Finanzberaterlizenz kann ein Berater einem Kunden diese Art von Finanzprodukten nicht vorschlagen. Er oder sie kann nur unvoreingenommen über alle verfügbaren Produkte sprechen und dem Kunden genügend Informationen zur Verfügung stellen, um seine eigene Entscheidung treffen zu können.