Wie bekomme ich eine Finanzberatungslizenz?
Ein Finanzberater ist ein speziell ausgebildeter Experte, der Ratschläge zu Finanzplanung und Investitionen gibt. In vielen Ländern muss jemand, der Dienstleistungen als Finanzberater anbieten möchte, von den zuständigen Behörden lizenziert werden. Dies gewährleistet den Kunden des Beraters, dass er über das Expertenwissen für bestimmte Aspekte des Arbeitsplatzes verfügt, z. B. Beratung zu Wertpapierinvestitionen. In den Vereinigten Staaten kann eine Finanzberatungslizenz erhalten werden, indem Prüfungen für die Serien 7 und 66 Lizenzen bestehen.
Die Tests für diese Lizenzen werden zusammen als einheitliche kombinierte Prüfung der staatlichen Rechtsrecht bezeichnet und von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet. Dieser Test wird durchgeführt, um sicherzustellen, dass Investmentfachleute die Regeln für öffentliche Investitionen kennen. Die Testteilnehmer müssen eine Punktzahl von 70 oder höher erhalten, um die Serie 7 und eine 75 oder mehr zu bestehen, um die Serie 66 zu verabschieden. Der Kandidat muss beide Beispiele verabschieden, um eine Finanzberatungslizenz zu erhalten.Der Test der Serie 7, Sie müssen einen Sponsor haben. Da Sie bereits vor Abnahme der Prüfung in der Finanzdienstleistungsbranche arbeiten sollten, ist Ihr Arbeitgeber normalerweise Ihr Sponsor und zahlt die Kursgebühren. Die Prüfung der Serie 66 erfordert keinen Sponsor, aber diese beiden Tests werden normalerweise ungefähr zur gleichen Zeit durchgeführt, wobei der Arbeitgeber alle Gebühren bezahlt.
Nachdem Sie einen Sponsor hatten, müssen Sie das Formular U10 für den Test der Serie 7 und das Formular U4 für den Test der Serie 66 ausfüllen. Dann sollten die Formulare und die Prüfungsgebühren an FINRA gesendet werden. Sie sollten jetzt beginnen, für die Tests zu studieren, die für manche Menschen einschüchternd und überwältigend sein können. Es gibt viele Ressourcen online und gedruckt, um zu studieren, einschließlich Übungstests.
Als nächstes erhalten Sie eine Einschreibung in der Post. Dieses Formular bestätigt Ihre Registrierung und bietet ein Ablaufdatum. Beide Prüfungen müssen vor diesem Datum bestehen, nämlichNormalerweise 120 Tage nach der Registrierung. Die Anmeldung zur Anmeldung bietet auch weitere Testinformationen, einschließlich Prüfungsstandorte. Finden Sie den lokalen Prüfungsstandort und rufen Sie an, um einen Termin zu vereinbaren und sicherzustellen
Bringen Sie am Testtag zusätzliche Stifte und leere Papier mit, um Berechnungen durchzuführen, obwohl der Test höchstwahrscheinlich vom Computer durchgeführt wird. Achten Sie darauf, dass Sie sich am Abend zuvor viel ausruhen und am Tag des Tests ein gutes Frühstück essen. Die Tests dauern einige Stunden, um abzuschließen, und obwohl sie normalerweise eng zusammengenommen werden, werden sie am selben Tag nicht eingenommen. Wenn Sie nicht bestehen, können die Prüfungen wieder vor dem ursprünglichen 120 -tägigen Ablaufdatum durchgeführt werden.
Eine Finanzberatungslizenz ist häufig nicht erforderlich, um einige der typischen Finanzjobs zu erledigen. Eine Lizenz ist jedoch erforderlich, um Immobilien, Versicherungen, Anleihen, Investmentfonds oder Aktien zu verkaufen. Ohne eine Finanzberatungslizenz kann ein Berater nicht vorschlagenDiese Art von Finanzprodukten an einen Kunden. Er oder sie kann nur unvoreingenommen über alle verfügbaren Produkte sprechen und dem Kunden genügend Informationen zur Verfügung stellen, um ihre eigene Entscheidung zu treffen.