Comment obtenir une licence de conseiller financier?
Un conseiller financier est un expert spécialement formé qui fournit des conseils sur la planification financière et les investissements. Dans de nombreux pays, une personne souhaitant offrir des services en tant que conseiller financier doit être agréée par les autorités compétentes; cela assure aux clients du conseiller qu'il dispose des connaissances spécialisées requises pour certains aspects du travail, tels que la fourniture de conseils sur les placements en titres. Aux États-Unis, vous pouvez obtenir une licence de conseiller financier en réussissant des examens pour les licences séries 7 et 66.
Les tests relatifs à ces licences regroupées sous le nom d’examen uniforme de l’état de droit combiné, sont administrés par l’autorité de réglementation du secteur financier (FINRA). Ce test a pour but de s’assurer que les professionnels de l’investissement connaissent les règles de l’investissement public. Les candidats doivent obtenir une note de 70 ou plus pour réussir la série 7 et de 75 ou plus pour réussir la série 66. Le candidat doit réussir les deux exemples pour recevoir une licence de conseiller financier.
Pour passer le test de la série 7, vous devez avoir un sponsor. Étant donné que vous devriez déjà travailler dans le secteur des services financiers avant de passer l'examen, votre employeur est généralement votre parrain et il paie les frais de cours. L'examen de la série 66 n'exige pas de parrain, mais ces deux tests sont généralement passés à peu près au même moment, l'employeur payant tous les frais.
Une fois que vous avez un sponsor, vous devez remplir le formulaire U10 pour le test Series 7 et le formulaire U4 pour le test Series 66. Ensuite, les formulaires et les frais d’examen doivent être envoyés à la FINRA. Vous devriez maintenant commencer à étudier pour les tests, ce qui peut être intimidant et accablant pour certaines personnes. Il existe de nombreuses ressources en ligne et imprimées pour aider à l'étude, y compris des tests pratiques.
Ensuite, vous recevrez un avis d'inscription par la poste. Ce formulaire confirme votre inscription et fournit une date d'expiration. Les deux examens doivent être réussis avant cette date, qui est généralement de 120 jours à compter de l'inscription. L'avis d'inscription fournira également d'autres informations sur les examens, y compris les lieux des examens. Trouvez le lieu de l'examen local et appelez pour prendre rendez-vous, en vous assurant qu'il vous reste suffisamment de temps pour étudier avant de passer les tests.
Le jour du test, apportez des crayons et du papier vierge supplémentaires pour effectuer les calculs, bien que le test soit probablement effectué par ordinateur. Assurez-vous de vous reposer suffisamment la nuit précédente et de prendre un bon petit-déjeuner le jour du test. Les tests prendront quelques heures et, bien qu’ils soient généralement rapprochés, ils ne le sont pas le même jour. Si vous ne réussissez pas, les examens peuvent être repris aussi longtemps qu'ils sont avant la date d'expiration initiale de 120 jours.
Une licence de conseiller financier n'est souvent pas nécessaire pour effectuer certains des travaux financiers typiques, mais une licence est nécessaire pour vendre des biens immobiliers, des assurances, des obligations, des fonds communs de placement ou des actions. Sans une licence de conseiller financier, un conseiller ne peut pas suggérer ces types de produits financiers à un client. Il ne peut parler de tous les produits disponibles que de manière impartiale, en fournissant au client suffisamment d'informations pour lui permettre de prendre sa décision.