¿Qué hace un asesor financiero jefe?
Un jefe de asesor financiero o director financiero es un líder reconocido en una organización de planificación financiera y asesoramiento. El asesoramiento y planificación financiera es donde los analistas capacitados profesionalmente utilizan su experiencia monetaria y económica para ayudar a las empresas, gobiernos y las personas a trabajar hacia sus objetivos financieros. Evalúan todas las facetas de las finanzas del cliente y preparan planes a largo y a corto plazo. Los principales asesores financieros se esfuerzan idealmente por encontrar un ingreso de inversión equilibrado, generalmente a través de opciones relativamente seguras, como acciones, bonos y fondos mutuos.
Las corporaciones y los gobiernos a menudo incorporan un asesor financiero principal o director financiero a su personal ejecutivo. Sus deberes principales a menudo incluyen la planificación y gestión de los objetivos financieros de la organización dentro de los límites de su presupuesto y garantizar la precisión de los informes fiscales a los accionistas, en el caso de las empresas que cotizan en bolsa y al público en general.Las fusiones y adquisiciones, inversiones y gestión de los riesgos inherentes involucrados, y supervisar la implementación de estrategias de recaudación de dinero puede estar bajo el alcance de un asesor financiero jefe.
El método de pago y la cantidad de tarifas cobradas difieren de un asesor financiero a otro. Los asesores financieros basados en tarifas reciben un estipendio o productos de la Comisión de Inversión que venden, además de la tarifa cobrada por sus servicios de planificación. Algunos asesores solo se les paga por comisión. Otros reciben el pago únicamente de sus clientes a través de un porcentaje preestablecido o negociado de los activos que administran para ellos.
La mayoría de las jurisdicciones requieren que los asesores financieros alcancen la licencia antes de trabajar en ese lugar. Estos requisitos difieren en el área, según los tipos de productos financieros vendidos por el asesor. Para convertirse en asesor financiero o asesor financiero jefe, unLa persona necesitará investigar los requisitos de registro y certificación para asesores financieros en el lugar en el que quiere trabajar. En los EE. UU., El registro es administrado por la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) o reguladores estatales. La Junta de Normas Certificada de Planificador Financiero es la organización principal a cargo de la certificación de asesores financieros.
Los requisitos que un principal asesor financiero, planificador financiero o asesor financiero personal debe reunirse para obtener la certificación profesional es tres veces. Los candidatos deben tener al menos una licenciatura. Un mínimo de tres años de experiencia en asesoramiento financiero también se exige en muchos casos. Una vez que se cumplen estos dos requisitos de elegibilidad, los solicitantes están calificados para tomar el examen de certificación. La finalización exitosa de este examen, junto con el cumplimiento de los requisitos de educación y experiencia, otorga al asesor financiero el título de Planificador Financiero Certificado (CFP).