チーフファイナンシャルアドバイザーは何をしますか？

チーフファイナンシャルアドバイザーまたは最高財務責任者は、財務計画と助言組織のリーダーです。財務の助言と計画とは、専門的に訓練されたアナリストが金銭的および経済的専門知識を使用して、企業、政府、および個人が財務目標に向かって取り組むのを支援する場所です。彼らはクライアントの財政のすべての側面を評価し、長期的および短期的な計画の両方を準備します。チーフファイナンシャルアドバイザーは、通常は株式、債券、ミューチュアルファンドなどの比較的安全なオプションを通じて、バランスの取れた投資収益を見つけることを目的としています。

企業や政府は、多くの場合、最高財務顧問または最高財務責任者を執行スタッフに組み込みます。彼または彼女の主な義務には、多くの場合、組織の財務目標の予算の範囲内での計画と管理が含まれ、株主、株主、公開企業の場合、および一般大衆への財政報告の正確性を確保することが含まれます。合併と買収、投資、関係する固有のリスクの管理、および金銭を育てる戦略の実施の監督はすべて、チーフファイナンシャルアドバイザーの範囲に該当する可能性があります。

支払い方法と請求額は、財務アドバイザーによって別の財務アドバイザーに異なります。手数料ベースのファイナンシャルアドバイザーは、計画サービスに請求された料金に加えて、販売する投資商品に関する奨学金または手数料を受け取ります。一部のアドバイザーは、手数料によってのみ支払われます。他の人は、自分のために管理している資産の事前にアレンジされたまたは交渉された割合を介して、クライアントからのみ支払いを受け取ります。

ほとんどの管轄区域では、その場所で作業する前に、ファイナンシャルアドバイザーに免許を取得する必要があります。これらの要件は、アドバイザーが販売する金融商品の種類に基づいて、地域ごとに異なります。ファイナンシャルアドバイザーまたはチーフファイナンシャルアドバイザーになるために、人は、自分が働きたい場所のファイナンシャルアドバイザーの登録と認証要件を調査する必要があります。米国では、登録は証券取引委員会（SEC）または州の規制当局によって管理されています。認定ファイナンシャルプランナー標準委員会は、ファイナンシャルアドバイザーの認定を担当する主要な組織です。

要件チーフファイナンシャルアドバイザー、ファイナンシャルプランナー、または個人のファイナンシャルアドバイザーは、専門的な認定を取得するために満たさなければならないことは3つあります。候補者は、少なくとも学士号を取得する必要があります。多くの場合、最低3年間の財務アドバイスの経験も義務付けられています。これら2つの適格性要件が満たされると、申請者は認定試験を受ける資格があります。この試験の完了は、教育と経験の要件を満たすとともに、ファイナンシャルアドバイザーに認定ファイナンシャルプランナー（CFP）のタイトルを授与します。