最高財務アドバイザーは何をしますか？

最高財務アドバイザーまたは最高財務責任者は、財務計画および助言組織のリーダーとして認められています。 財務アドバイスおよび計画は、専門的に訓練されたアナリストが金融および経済の専門知識を使用して、企業、政府、および個人が財務目標に向かって取り組むのを支援する場所です。 クライアントの財務のあらゆる側面を評価し、長期計画と短期計画の両方を準備します。 チーフファイナンシャルアドバイザーは、通常、株式、債券、ミューチュアルファンドなどの比較的安全なオプションを使用して、バランスの取れた投資収入を見つけるように努めています。

企業や政府は、しばしば最高財務顧問または最高財務責任者を経営陣に組み入れています。 主な職務には、予算の範囲内での組織の財務目標の計画と管理、および株式公開企業の場合は一般株主に対する財務報告の正確性の確保が含まれます。 合併および買収、投資、および固有のリスクの管理、資金調達戦略の実施の監督はすべて、最高財務顧問の範囲内に含まれます。

支払い方法と請求される料金の額は、ファイナンシャルアドバイザーごとに異なります。 手数料ベースのファイナンシャルアドバイザーは、プランニングサービスに対して請求される手数料に加えて、販売する投資商品の費用または手数料を受け取ります。 一部のアドバイザーは、手数料のみで支払われます。 他の人は、彼らが管理する資産の事前に決められたまたは交渉された割合を介して、クライアントからのみ支払いを受け取ります。

ほとんどの司法管轄区では、その場所で働く前に、財務アドバイザーが免許を取得する必要があります。 これらの要件は、アドバイザーが販売する金融商品の種類に基づいて、地域によって異なります。 ファイナンシャルアドバイザーまたはチーフファイナンシャルアドバイザーになるには、仕事をしたい場所にいるファイナンシャルアドバイザーの登録および認証要件を調査する必要があります。 米国では、登録は証券取引委員会（SEC）または州の規制当局によって管理されています。 認定ファイナンシャルプランナーの基準委員会は、ファイナンシャルアドバイザーの認定を担当する主要な組織です。

チーフファイナンシャルアドバイザー、ファイナンシャルプランナー、またはパーソナルファイナンシャルアドバイザーがプロフェッショナル認定を取得するために満たさなければならない要件は3つあります。 候補者は、少なくとも学士号を取得している必要があります。 多くの場合、最低3年間の財務アドバイスの経験も義務付けられています。 これら2つの資格要件が満たされると、申請者は認定試験を受ける資格が得られます。 この試験に合格すると、教育と経験の要件が満たされ、ファイナンシャルアドバイザーにCertified Financial Planner（CFP）の称号が授与されます。