Co robi główny doradca finansowy?
Główny doradca finansowy lub dyrektor finansowy jest uznanym liderem w organizacji planowania finansowego i doradztwa. Dorady finansowe i planowanie to miejsce, w którym profesjonalnie przeszkoleni analitycy wykorzystują swoją wiedzę pieniężną i ekonomiczną, aby pomóc firmom, rządom i osobom w pracy nad ich celami finansowymi. Ocenią wszystkie aspekty finansów klienta i przygotowują zarówno długoterminowe, jak i krótkoterminowe plany. Główni doradcy finansowi idealnie starają się znaleźć zrównoważony dochód z inwestycji, zwykle poprzez stosunkowo bezpieczne opcje, takie jak akcje, obligacje i fundusze inwestycyjne.
Korporacje i rządy często wchodzą do głównego doradcy finansowego lub dyrektora finansowego do swojego personelu wykonawczego. Jego podstawowe obowiązki często obejmują planowanie i zarządzanie celami finansowymi organizacji w ramach jej budżetu i zapewnienie dokładności raportów fiskalnych akcjonariuszom, w przypadku spółek notowanych na publicznym i ogółu społeczeństwa.Połączenia i przejęcia, inwestycje i zarządzanie związanym z nimi ryzykiem oraz nadzorowanie wdrażania strategii zbierania pieniędzy mogą być objęte zasięgiem głównego doradcy finansowego.
Metoda płatności i kwota pobieranych opłat różnią się od jednego doradcy finansowego do drugiego. Oparte na opłatach doradcy finansowi otrzymują stypendium lub prowizję od produktów inwestycyjnych, które sprzedają, oprócz opłaty pobieranej za usługi planowania. Niektórzy doradcy są wypłacani tylko za pośrednictwem prowizji. Inni otrzymują płatność wyłącznie od swoich klientów za pośrednictwem wstępnie zaaranżowanego lub wynegocjowanego odsetka aktywów, którym im zarządzają.
Większość jurysdykcji wymaga od doradców finansowych uzyskania licencji przed pracą w tej lokalizacji. Wymagania te różnią się obszarem, w zależności od rodzajów produktów finansowych sprzedawanych przez doradcę. Aby zostać doradcą finansowym lub głównym doradcą finansowym, aOsoba będzie musiała zbadać wymagania rejestracyjne i certyfikacyjne dla doradców finansowych w miejscu, w którym chce pracować. W Stanach Zjednoczonych rejestracja jest zarządzana przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) lub organy regulacyjne. Certyfikowana Rada Standardów Planatora Finansowego jest główną organizacją odpowiedzialną za certyfikowanie doradców finansowych.
Wymagania, które główny doradca finansowy, planista finansowy lub osobisty doradca finansowy musi spełnić, aby uzyskać certyfikat zawodowy, są trzykrotne. Kandydaci muszą mieć przynajmniej tytuł licencjata. W wielu przypadkach jest również minimum trzy lata doświadczenia w doradztwie finansowym. Po spełnieniu tych dwóch wymagań kwalifikowalności wnioskodawcy mają kwalifikacje do egzaminu certyfikacyjnego. Pomyślne zakończenie tego egzaminu, wraz z spełnieniem wymogów dotyczących edukacji i doświadczenia, nadaje doradcy finansowego tytuł Certified Financial Planner (CFP).