Co dělá finanční poradce?

Finanční finanční poradce nebo finanční ředitel je uznávaným vůdcem v organizaci finančního plánování a poradenství. Finanční poradenství a plánování je místo, kde profesionálně vyškolení analytici využívají své peněžní a ekonomické odborné znalosti, aby pomáhali podnikům, vládám a jednotlivcům při práci na jejich finanční cíli. Hodnotí všechny aspekty financí klienta a připravují dlouhodobé i krátkodobé plány. Vedoucí finanční poradci se v ideálním případě snaží najít vyvážený investiční příjem, obvykle prostřednictvím relativně bezpečných možností, jako jsou akcie, dluhopisy a podílové fondy.

korporace a vlády často začleňují svému výkonnému personálu finančního poradce nebo finančního ředitele. Mezi jeho primární povinnosti často patří plánování a správa finančních cílů organizace v mezích svého rozpočtu a zajištění přesnosti fiskálních zpráv akcionářům v případě veřejně obchodovaných společností a široké veřejnosti.Fúze a akvizice, investice a řízení inherentních souvisejících rizik a dohled nad prováděním strategií získávání peněz mohou všechny spadat pod záruku finančního poradce.

Způsob platby a částka účtovaných poplatků se liší od jednoho finančního poradce k druhému. Finanční poradci založené na poplatcích dostávají stipendium nebo provizi na investiční produkty, které prodávají, kromě poplatku účtovaného za jejich plánovací služby. Někteří poradci jsou placeni pouze prostřednictvím provize. Jiní dostávají platbu pouze od svých klientů prostřednictvím předem uspořádaného nebo vyjednávaného procenta aktiv, které pro ně spravují.

Většina jurisdikcí vyžaduje, aby finanční poradci dosáhli licence před prací v tomto místě. Tyto požadavky se liší podle oblasti na základě typů finančních produktů prodávaných poradcem. Aby se stal finančním poradcem nebo finančním poradcem, aOsoba bude muset prozkoumat požadavky na registraci a certifikaci pro finanční poradce v místě, kde chce pracovat. V USA je registrace řízena Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC) nebo státními regulačními orgány. Certifikovaná rada pro standardy finančního plánovače je primární organizací odpovědná za certifikaci finančních poradců.

Požadavky, finanční poradce, finanční plánovač nebo osobní finanční poradce musí splnit, aby získal profesionální certifikaci, jsou trojnásobné. Kandidáti musí mít alespoň bakalářský titul. V mnoha případech je rovněž nařízena minimálně tři roky zkušeností s finančním poradenstvím. Jakmile jsou tyto dva požadavky na způsobilost splněny, jsou žadatelé způsobilí k absolvování certifikační zkoušky. Úspěšné dokončení této zkoušky spolu s plněním požadavků na vzdělávání a zkušenosti uděluje finančnímu poradci titul certifikovaného finančního plánovače (CFP).