Co dělá hlavní finanční poradce?

Hlavní finanční poradce nebo hlavní finanční referent je uznávaným lídrem ve finančním plánování a poradenské organizaci. Finanční poradenství a plánování je místo, kde profesionálně vyškolení analytici využívají své peněžní a ekonomické znalosti, aby pomohli podnikům, vládám a jednotlivcům v práci na plnění jejich finančních cílů. Hodnotí všechny aspekty financí klienta a připravují dlouhodobé i krátkodobé plány. Hlavní finanční poradci se v ideálním případě snaží najít vyvážený investiční výnos, obvykle prostřednictvím relativně bezpečných možností, jako jsou akcie, dluhopisy a podílové fondy.

Podniky a vlády často zahrnují do svých výkonných zaměstnanců hlavního finančního poradce nebo hlavního finančního ředitele. Mezi jeho hlavní úkoly často patří plánování a řízení finančních cílů organizace v mezích jejího rozpočtu a zajišťování přesnosti fiskálních zpráv akcionářům, v případě veřejně obchodovaných společností a široké veřejnosti. Fúze a akvizice, investice a řízení souvisejících rizik a dohled nad implementací strategií získávání peněz mohou všichni spadat do kompetence hlavního finančního poradce.

Způsob platby a výše účtovaných poplatků se u jednotlivých finančních poradců liší. Finanční poradci založené na poplatcích obdrží kromě poplatku účtovaného za jejich plánovací služby stipendium nebo provizi za investiční produkty, které prodávají. Někteří poradci jsou placeni pouze prostřednictvím provize. Ostatní dostávají platby pouze od svých klientů prostřednictvím předem dohodnutého nebo sjednaného procenta aktiv, které pro ně spravují.

Většina jurisdikcí vyžaduje, aby finanční poradci získali licenci před prací na tomto místě. Tyto požadavky se liší podle oblasti v závislosti na typech finančních produktů prodávaných poradcem. Aby se člověk mohl stát finančním poradcem nebo hlavním finančním poradcem, bude muset prozkoumat požadavky na registraci a certifikaci finančních poradců v místě, kde chce pracovat. V USA je registrace řízena Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC) nebo státními regulačními orgány. Rada certifikovaných finančních plánovačů je hlavní organizací odpovědnou za certifikaci finančních poradců.

Požadavky, které musí hlavní finanční poradce, finanční plánovač nebo osobní finanční poradce splnit, aby získal profesionální certifikaci, jsou trojnásobné. Kandidáti musí mít alespoň bakalářský titul. V mnoha případech je rovněž vyžadována minimálně tři roky praxe v oblasti finančního poradenství. Jakmile jsou tyto dva požadavky splněny, jsou žadatelé kvalifikováni k certifikační zkoušce. Úspěšné absolvování této zkoušky a splnění požadavků na vzdělání a praxi uděluje finančnímu poradci titul Certified Financial Planner (CFP).