Hva gjør en finansdirektør?
En økonomirådgiver eller finansdirektør er en anerkjent leder i en organisasjon for økonomisk planlegging og rådgivning. Økonomisk rådgivning og planlegging er der faglig trente analytikere bruker sin økonomiske og økonomiske ekspertise for å hjelpe bedrifter, myndigheter og enkeltpersoner i å jobbe mot sine økonomiske mål. De vurderer alle fasetter av klientens økonomi og utarbeider både langsiktige og kortsiktige planer. Økonomiske rådgivere forsøker ideelt å finne en balansert investeringsinntekt, vanligvis gjennom relativt sikre alternativer, som aksjer, obligasjoner og aksjefond.
Selskaper og regjeringer innlemmer ofte en finansiell rådgiver eller finansdirektør til deres utøvende stab. Hans eller hennes primære oppgaver inkluderer ofte planlegging og styring av organisasjonens økonomiske mål innenfor rammen av budsjettet og å sikre nøyaktigheten av finanspolitiske rapporter til aksjeeierne, for børsnoterte selskaper og for allmennheten. Fusjoner og anskaffelser, investeringer og styring av de iboende risikoene som er involvert, og overvåking av implementering av pengeinnsamlingsstrategier, kan alle falle inn under en sjef for finansiell rådgiver.
Betalingsmåten og gebyrbeløpet varierer fra en finansiell rådgiver til en annen. Avgiftsbaserte økonomiske rådgivere mottar stipend eller provisjon på investeringsprodukter de selger i tillegg til gebyret for planleggingstjenestene deres. Noen rådgivere betales kun via provisjon. Andre mottar betaling kun fra sine klienter via en forhåndsarrangert eller forhandlet prosentandel av eiendelene de forvalter for dem.
De fleste jurisdiksjoner krever at finansielle rådgivere skal oppnå lisens før de jobber på det stedet. Disse kravene varierer etter område, basert på hvilke typer finansielle produkter som selges av rådgiveren. For å bli finansiell rådgiver eller økonomirådgiver, må en person undersøke registrerings- og sertifiseringskravene for finansrådgivere på det stedet han eller hun ønsker å jobbe. I USA administreres registreringen av Securities and Exchange Commission (SEC) eller statlige regulatorer. Certified Financial Planner Board of Standards er den primære organisasjonen som har ansvar for å sertifisere finansielle rådgivere.
Kravene som en sjef økonomisk rådgiver, økonomisk planlegger eller personlig økonomisk rådgiver må oppfylle for å få profesjonell sertifisering er tre ganger. Kandidatene må ha minst en bachelorgrad. Det er også i mange tilfeller obligatorisk med minimum tre års erfaring med økonomisk rådgivning. Når disse to kvalifiseringskravene er oppfylt, er søkerne kvalifisert til å ta sertifiseringseksamen. Vellykket gjennomføring av denne eksamenen, sammen med å oppfylle kravene til utdanning og erfaring, gir økonomirådgiver tittelen Certified Financial Planner (CFP).