Cosa fa un consulente finanziario principale?
Un capo consulente finanziario o Chief Financial Officer è un leader riconosciuto in un'organizzazione di pianificazione finanziaria e consulenza. La consulenza e la pianificazione finanziarie sono dove gli analisti addestrati professionalmente utilizzano le loro competenze monetarie ed economiche per aiutare le imprese, i governi e le persone a lavorare per i loro obiettivi finanziari. Valutano tutti gli aspetti delle finanze del cliente e preparano piani sia a lungo termine che a breve termine. I consulenti finanziari principali si sforzano idealmente di trovare un reddito da investimento equilibrato, di solito attraverso opzioni relativamente sicure, come azioni, obbligazioni e fondi comuni di investimento.
società e governi spesso incorporano un consulente finanziario o direttore finanziario per il personale esecutivo. I suoi doveri primari includono spesso la pianificazione e la gestione degli obiettivi finanziari dell'organizzazione all'interno dei confini del suo bilancio e garantire l'accuratezza delle relazioni fiscali agli azionisti, nel caso di società quotate in borsa e al pubblico in generale.Le fusioni e le acquisizioni, gli investimenti e la gestione dei rischi intrinseci coinvolti e la supervisione dell'attuazione delle strategie di raccolta di monete possono rientrare in base al Purview di un capo consigliere finanziario.
Il metodo di pagamento e l'importo delle commissioni addebitate differiscono da un consulente finanziario a un altro. I consulenti finanziari basati su commissioni ricevono uno stipendio o una commissione per i prodotti di investimento che vendono oltre alle commissioni addebitate per i loro servizi di pianificazione. Alcuni consulenti vengono pagati solo tramite commissione. Altri ricevono il pagamento esclusivamente dai loro clienti tramite una percentuale pre-organizzata o negoziata delle attività che gestiscono per loro.
La maggior parte delle giurisdizioni richiede ai consulenti finanziari di raggiungere le licenze prima di lavorare in quella posizione. Questi requisiti differiscono per area, in base ai tipi di prodotti finanziari venduti dal consulente. Al fine di diventare un consulente finanziario o un consulente finanziario capo, aLa persona dovrà ricercare i requisiti di registrazione e certificazione per i consulenti finanziari nella posizione in cui vuole lavorare. Negli Stati Uniti, la registrazione è gestita dalla Securities and Exchange Commission (SEC) o dai regolatori statali. Il Board of Standards di Planner Financial certificato è l'organizzazione principale incaricata di certificare i consulenti finanziari.
I requisiti Un consulente finanziario principale, un pianificatore finanziario o un consulente finanziario personale devono soddisfare per ottenere la certificazione professionale sono triplici. I candidati devono avere almeno una laurea. In molti casi sono inoltre richiesti un minimo di tre anni di esperienza di consulenza finanziaria. Una volta soddisfatti questi due requisiti di ammissibilità, i candidati sono qualificati per sostenere l'esame di certificazione. Il completamento con successo di questo esame, insieme a soddisfare i requisiti di istruzione e esperienza, conferisce al consulente finanziario il titolo di Planner finanziario certificato (CFP).