Hvad gør en finansiel rådgiver?
En finansiel rådgiver eller finansdirektør er en anerkendt leder inden for en økonomisk planlægning og rådgivning af organisationen.Økonomisk rådgivning og planlægning er, hvor professionelt uddannede analytikere bruger deres monetære og økonomiske ekspertise til at hjælpe virksomheder, regeringer og enkeltpersoner i at arbejde mod deres økonomiske mål.De vurderer alle facetter af klienterne økonomi og forbereder både langsigtede og kortsigtede planer.Chief Financial Advisors stræber ideelt efter at finde en afbalanceret investeringsindkomst, normalt gennem relativt sikre muligheder, såsom aktier, obligationer og gensidige fonde.
Virksomheder og regeringer indeholder ofte en finansiel rådgiver eller finansdirektør for deres udøvende personale.Hans eller hendes primære opgaver inkluderer ofte planlægning og styring af organisationerne økonomiske mål inden for rammerne af dets budget og sikre nøjagtigheden af finanspolitiske rapporter til aktionærer, i tilfælde af børsnoterede virksomheder og til offentligheden.Fusioner og erhvervelser, investeringer og styring af de involverede iboende risici og overvågning af implementeringen af penge-samlende strategier kan alle falde ind under en finansrådgivere.
betalingsmetoden og beløbet af opkrævede gebyrer adskiller sig fra en finansiel rådgiver til en anden.Gebyrbaserede finansielle rådgivere modtager et stipendium eller provision for investeringsprodukter, de sælger ud over det gebyr, der opkræves for deres planlægningstjenester.Nogle rådgivere betales kun via Kommissionen.Andre modtager kun betaling fra deres klienter via en forudbestemt eller forhandlet procentdel af de aktiver, de administrerer for dem.
De fleste jurisdiktioner kræver, at finansielle rådgivere opnå licens, inden de arbejder på dette sted.Disse krav adskiller sig efter område baseret på de typer af finansielle produkter, der sælges af rådgiveren.For at blive finansiel rådgiver eller finansiel finansiel rådgiver, er en person nødt til at undersøge registrerings- og certificeringskravene for finansielle rådgivere på det sted, hvor han eller hun ønsker at arbejde.I USA administreres registrering af Securities and Exchange Commission (SEC) eller statslige regulatorer.Certified Financial Planner Board of Standards er den primære organisation, der er ansvarlig for certificering af finansielle rådgivere.
Kravene, som en finansiel rådgiver, finansiel planlægger eller personlig økonomisk rådgiver skal opfylde for at få professionel certificering, er tredobbelt.Kandidater skal mindst have en bachelorgrad.Mindst tre års økonomisk rådgivningserfaring er også påbudt i mange tilfælde.Når disse to krav til støtteberettigelse er opfyldt, er ansøgere kvalificerede til at tage certificeringseksamen.Succesfuld gennemførelse af denne eksamen sammen med at opfylde kravene til uddannelse og erfaring giver den finansielle rådgiver titlen Certified Financial Planner (CFP).