Hvad gør en Chief Financial Advisor?
En økonomirådgiver eller finanschef er en anerkendt leder inden for en økonomisk planlægnings- og rådgivningsorganisation. Finansiel rådgivning og planlægning er, hvor professionelt uddannede analytikere bruger deres monetære og økonomiske ekspertise til at hjælpe virksomheder, regeringer og enkeltpersoner i at arbejde hen imod deres økonomiske mål. De vurderer alle facetter af klientens økonomi og udarbejder både langsigtede og kortsigtede planer. Finansielle rådgivere bestræber sig ideelt på at finde en afbalanceret investeringsindkomst, normalt gennem relativt sikre muligheder, såsom aktier, obligationer og gensidige fonde.
Virksomheder og regeringer inkorporerer ofte en finansiel rådgiver eller finansdirektør i deres direktør. Hans eller hendes primære opgaver inkluderer ofte planlægning og styring af organisationens økonomiske mål inden for rammerne af dets budget og sikring af nøjagtigheden af finanspolitiske rapporter til aktionærerne, i tilfælde af børsnoterede virksomheder og til offentligheden. Fusioner og erhvervelser, investeringer og styring af de iboende risici, der er involveret, og overvågning af implementeringen af pengeopkrævningsstrategier, kan alle falde ind under en chef for finansiel rådgiver.
Betalingsmåden og det gebyr, der opkræves, afviger fra en finansiel rådgiver til en anden. Gebyrbaserede økonomiske rådgivere modtager et stipendium eller provision på investeringsprodukter, de sælger ud over det gebyr, der opkræves for deres planlægningstjenester. Nogle rådgivere betales kun via provision. Andre modtager betaling kun fra deres klienter via en forudbestemt eller forhandlet procentdel af de aktiver, de administrerer for dem.
De fleste jurisdiktioner kræver, at finansielle rådgivere skal opnå licens før de arbejder på det sted. Disse krav adskiller sig efter område, baseret på de typer finansielle produkter, der sælges af rådgiveren. For at blive finansiel rådgiver eller økonomirådgiver skal en person undersøge registrerings- og certificeringskravene til finansielle rådgivere på det sted, hvor han eller hun ønsker at arbejde. I USA administreres registreringen af Securities and Exchange Commission (SEC) eller statslige regulatorer. Certified Financial Planner Board of Standards er den primære organisation, der er ansvarlig for certificering af finansielle rådgivere.
Kravene, som en cheføkonomisk rådgiver, økonomisk planlægger eller personlig økonomisk rådgiver skal opfylde for at få professionel certificering, er tredoblet. Kandidater skal mindst have en bachelorgrad. Der kræves også minimum tre års erfaring med økonomisk rådgivning i mange tilfælde. Når disse to krav til støtteberettigelse er opfyldt, er ansøgere kvalificerede til at tage certificeringseksamen. En vellykket afslutning af denne eksamen sammen med opfyldelse af kravene til uddannelse og erfaring tildeler den finansielle rådgiver titlen Certified Financial Planner (CFP).