Que fait un conseiller financier en chef?
Un conseiller financier en chef ou un directeur financier est un chef de file reconnu dans une organisation de planification et de conseil financiers. Le conseil et la planification financiers sont des domaines dans lesquels des analystes professionnels utilisent leur expertise monétaire et économique pour aider les entreprises, les gouvernements et les particuliers à atteindre leurs objectifs financiers. Ils évaluent toutes les facettes des finances du client et préparent des plans à long terme et à court terme. Les conseillers financiers en chef s’efforcent idéalement de rechercher un revenu de placement équilibré, généralement au moyen d’options relativement sûres, telles que des actions, des obligations et des fonds communs de placement.
Les sociétés et les gouvernements intègrent souvent un conseiller financier en chef ou un directeur financier à leur personnel de direction. Ses tâches principales incluent souvent la planification et la gestion des objectifs financiers de l'organisation dans les limites de son budget et la garantie de l'exactitude des rapports financiers aux actionnaires, dans le cas des sociétés cotées en bourse, et au grand public. Les fusions et acquisitions, les investissements et la gestion des risques inhérents impliqués, ainsi que la supervision de la mise en œuvre de stratégies de levée de fonds peuvent tous être du ressort du conseiller financier en chef.
Le mode de paiement et le montant des frais facturés diffèrent d’un conseiller financier à un autre. Les conseillers financiers rémunérés à la commission reçoivent une allocation ou une commission sur les produits de placement qu’ils vendent en plus des honoraires facturés pour leurs services de planification. Certains conseillers ne sont payés que par commission. D'autres reçoivent le paiement uniquement de leurs clients via un pourcentage préétabli ou négocié des actifs qu'ils gèrent pour eux.
La plupart des juridictions exigent des conseillers financiers qu'ils obtiennent leur permis avant de travailler à cet endroit. Ces exigences diffèrent d’un secteur à l’autre, en fonction des types de produits financiers vendus par le conseiller. Afin de devenir un conseiller financier ou un conseiller financier en chef, une personne devra rechercher les conditions d'inscription et de certification des conseillers financiers dans le lieu où elle souhaite travailler. Aux États-Unis, l’enregistrement est géré par la Securities and Exchange Commission (SEC) ou les autorités de réglementation. Le Conseil des normes du planificateur financier agréé est la principale organisation chargée de la certification des conseillers financiers.
Les exigences qu'un conseiller financier en chef, un planificateur financier ou un conseiller financier personnel doit remplir pour obtenir une certification professionnelle sont de trois ordres. Les candidats doivent être titulaires d'au moins un baccalauréat. Un minimum de trois années d'expérience en conseil financier est également requis dans de nombreux cas. Une fois ces deux critères d’éligibilité remplis, les candidats sont qualifiés pour passer l’examen de certification. La réussite de cet examen, ainsi que le respect des exigences en matière de formation et d’expérience, confèrent au conseiller financier le titre de planificateur financier agréé (CFP).