Que fait un conseiller financier en chef?
Un conseiller financier en chef ou directeur financier est un leader reconnu dans une organisation de planification financière et de conseil. Les conseils et la planification financières sont où les analystes formés professionnellement utilisent leur expertise monétaire et économique pour aider les entreprises, les gouvernements et les particuliers à travailler vers leurs objectifs financiers. Ils évaluent toutes les facettes des finances du client et préparent des plans à long terme et à court terme. Les principaux conseillers financiers s'efforcent idéalement de trouver un revenu de placement équilibré, généralement par le biais d'options relativement sûres, telles que les actions, les obligations et les fonds communs de placement.
Les sociétés et les gouvernements intègrent souvent un conseiller financier en chef ou un directeur financier de leur personnel exécutif. Ses tâches principales comprennent souvent la planification et la gestion des objectifs financiers de l'organisation dans les limites de son budget et la garantie de l'exactitude des rapports fiscaux aux actionnaires, dans le cas de sociétés cotées en bourse et au grand public.Les fusions et acquisitions, les investissements et la gestion des risques inhérents impliqués et la supervision de la mise en œuvre de stratégies de collecte d'argent peuvent tous relever de la compétence d'un conseiller financier en chef.
Le mode de paiement et le montant des frais facturés diffère d'un conseiller financier à un autre. Les conseillers financiers basés sur les frais reçoivent une allocation ou une commission sur les produits d'investissement qu'ils vendent en plus des frais facturés pour leurs services de planification. Certains conseillers ne sont payés que par commission. D'autres reçoivent le paiement uniquement de leurs clients via un pourcentage pré-arrangé ou négocié des actifs qu'ils gèrent pour eux.
La plupart des juridictions exigent que les conseillers financiers atteignent l'octroi de licence avant de travailler à cet endroit. Ces exigences diffèrent selon la zone, en fonction des types de produits financiers vendus par le conseiller. Afin de devenir conseiller financier ou conseiller financier en chef, unLa personne devra rechercher les exigences d'enregistrement et de certification pour les conseillers financiers à l'emplacement où elle souhaite travailler. Aux États-Unis, l'enregistrement est géré par la Securities and Exchange Commission (SEC) ou les régulateurs de l'État. Le Conseil des normes des planificateurs financiers certifiés est la principale organisation en charge de la certification des conseillers financiers.
Les exigences qu'un conseiller financier en chef, un planificateur financier ou un conseiller financier personnel doit remplir pour obtenir une certification professionnelle est trois fois. Les candidats doivent détenir au moins un baccalauréat. Un minimum de trois ans d'expérience de conseil financier est également mandaté dans de nombreux cas. Une fois ces deux conditions d'éligibilité remplies, les candidats sont qualifiés pour passer l'examen de certification. Réussi à terminer cet examen, ainsi que la satisfaction des exigences de l'éducation et de l'expérience, accorde au conseiller financier le titre de planificateur financier certifié (CFP).