Was macht ein Cheffinanzberater?
ein Chief Financial Advisor oder Chief Financial Officer ist ein anerkannter Führer einer Finanzplanungs- und Beratungsorganisation. In der finanziellen Beratung und Planung nutzen professionell ausgebildete Analysten ihr Geld- und Wirtschaftskompetenz, um Unternehmen, Regierungen und Einzelpersonen bei der Arbeit auf ihre finanziellen Ziele zu unterstützen. Sie bewerten alle Facetten der Finanzen des Kunden und bereiten sowohl langfristige als auch kurzfristige Pläne vor. Chief Financial Advisors bemühen sich ideal, ein ausgewogenes Investitionseinkommen zu erzielen, normalerweise durch relativ sichere Optionen wie Aktien, Anleihen und Investmentfonds.
Unternehmen und Regierungen nehmen häufig einen Finanzberater oder Chief Financial Officer in ihre Executive -Mitarbeiter ein. Zu seinen Hauptaufgaben gehören häufig die Planung und Verwaltung der finanziellen Ziele der Organisation innerhalb der Grenzen ihres Budgets und die Gewährleistung der Richtigkeit von Steuerberichten an Aktionäre, im Fall von börsennotierten Unternehmen und an die breite Öffentlichkeit.Fusionen und Akquisitionen, Investitionen und Verwaltung der inhärenten Risiken sowie die Überwachung der Umsetzung von Strategien für Geldbeschaffung können alle unter die Zuständigkeit eines Hauptberaters fallen.
Die Zahlungsmethode und die Höhe der Gebühren unterscheiden sich von einem Finanzberater zum anderen. Gebührenbasierte Finanzberater erhalten zusätzlich zu der für ihre Planungsdienstleistungen erhobenen Gebühren einen Stipendium oder eine Provision für Anlageprodukte, die sie verkaufen. Einige Berater werden nur über Provision bezahlt. Andere erhalten die Zahlung ausschließlich von ihren Kunden über einen vorgefertigten oder ausgehandelten Prozentsatz des Vermögens, das sie für sie verwalten.
Die meisten Gerichtsbarkeiten erfordern, dass Finanzberater vor der Arbeit an diesem Standort Lizenz erhalten. Diese Anforderungen unterscheiden sich nach Gebiet, basierend auf den vom Berater verkauften Finanzprodukten. Um Finanzberater oder Chef Finanzberater zu werden, aDie Person muss die Registrierungs- und Zertifizierungsanforderungen für Finanzberater an dem Ort erforschen, an dem sie arbeiten möchte. In den USA wird die Registrierung von der Securities and Exchange Commission (SEC) oder der staatlichen Aufsichtsbehörden verwaltet. Der Certified Financial Planner Board of Standards ist die Hauptorganisation, die für die Zertifizierung von Finanzberatern zuständig ist.
Die Anforderungen, die ein Hauptberater für Finanzberater, Finanzplaner oder ein persönlicher Finanzberater erfüllen müssen, um eine professionelle Zertifizierung zu erhalten, sind dreifach. Die Kandidaten müssen mindestens einen Bachelor -Abschluss haben. In vielen Fällen werden ebenfalls mindestens drei Jahre Erfahrung in der finanziellen Beratung vorgeschrieben. Sobald diese beiden Zulassungsanforderungen erfüllt sind, sind Bewerber für die Abnahme der Zertifizierungsprüfung qualifiziert. Erfolgreicher Abschluss dieser Prüfung und Erfüllung der Bildungs- und Erfahrungsanforderungen schenkt dem Finanzberater den Titel des Certified Financial Planners (CFP).