¿Qué hace un agente de fraude?
Las responsabilidades de un agente de fraude generalmente implican la investigación de casos o casos en los que una empresa u organización sospecha una acción fraudulenta. Este tipo de agente a menudo trabaja para una institución financiera, como un banco, una compañía de seguros o un prestamista de dinero, y revisa o investiga diferentes informes. Esto a menudo comienza con una descripción general del papeleo presentado y las reclamaciones que se realizan, pero pueden requerir investigación e investigación en el campo para observar a las personas o realizar entrevistas. Un agente de fraude generalmente concluye un caso al hacer un informe final que se presenta ante su empleador e indica acciones sugeridas.
Una de las primeras acciones que un agente de fraude, a veces llamado investigador o oficial, toma para obtener y revisar casos que pueden ser de naturaleza fraudulenta. Por ejemplo, si una compañía de seguros recibe un reclamo de un cliente, entonces puede enviar la documentación al agente. El agente luego mira estos datos para determinar suLa legitimidad inicial, que puede implicar una doble verificación de información básica proporcionada sobre el reclamo y garantizar que se complete correctamente. En esta etapa temprana, un agente de fraude podría aprobar el papeleo y pasarlo, o decidir que se requiere más investigación.
Como otro ejemplo, un agente de fraude que trabaja para una compañía de seguros podría decidir que un reclamo parece ser sospechoso y entrevistar a la persona que lo presentó. La investigación adicional puede incluir hablar con profesionales médicos o legales involucrados con la persona que hace el reclamo, y garantizar que la información proporcionada por el reclamante sea legítima y precisa. Un agente de fraude en un banco o organización de préstamos de dinero podría verificar las referencias proporcionadas en el papeleo y realizar una verificación de antecedentes de alguien. La naturaleza exacta de la investigación realizada durante una investigación puede variar según la naturaleza de un caso, pero generalmente se hace para determinare La legitimidad de un reclamo.
Una vez que un agente de fraude ha establecido si el papeleo es preciso, entonces puede proporcionar más instrucciones a su empleador. Si la investigación no presenta nada sospechoso, entonces el oficial podría recomendar que se apruebe un reclamo o préstamo. Cuando la investigación o las verificaciones de antecedentes indican que puede ocurrir una actividad fraudulenta, entonces es probable que el agente instruya a su empleador que rechace el reclamo. A menudo hay ramificaciones legales que pueden ocurrir cuando se encuentra este tipo de fraude o abuso, por lo que un agente de fraude puede necesitar contactar a los profesionales de la ley y proporcionarles la información que ha reunido.