Que fait un agent de fraude?
Les responsabilités d'un agent de fraude impliquent généralement l'enquête sur des cas ou des cas dans lesquels une entreprise ou une organisation soupçonne une action frauduleuse peut avoir eu lieu. Ce type d'agent travaille souvent pour une institution financière, telle qu'une banque, une compagnie d'assurance ou un prêteur, et examine ou examine différents rapports. Cela commence souvent par un aperçu général des documents et des demandes d'indemnisation, mais peut nécessiter des recherches et des enquêtes sur le terrain pour observer les gens ou mener des entretiens. En règle générale, un agent fraudeur conclut une affaire en établissant un rapport final déposé auprès de son employeur et indiquant les actions suggérées.
L'une des premières actions d'un agent fraudeur, parfois appelé enquêteur ou agent, consiste à obtenir et à examiner des cas pouvant être de nature frauduleuse. Par exemple, si une compagnie d’assurances reçoit une réclamation d’un client, elle peut alors envoyer les documents à l’agent. L'agent examine ensuite ces données pour déterminer leur légitimité initiale, ce qui peut impliquer une double vérification des informations de base fournies sur la demande d'indemnisation et la vérification de son remplissage. À ce stade précoce, un agent anti-fraude peut approuver les documents et les transmettre, ou décider de la nécessité d’une enquête plus approfondie.
Autre exemple, un agent fraudeur travaillant pour une compagnie d’assurance pourrait décider qu’une réclamation semble suspecte et interroger la personne qui l’a déposée. Des recherches supplémentaires peuvent consister à parler à des professionnels médicaux ou juridiques impliqués dans la demande, et à s’assurer que les informations fournies par le demandeur sont légitimes et exactes. Un agent de fraude dans une banque ou une organisation de prêt d’argent pourrait vérifier les références fournies sur des documents et effectuer une vérification des antécédents de quelqu'un. La nature exacte des recherches effectuées au cours d’une enquête peut varier en fonction de la nature du cas, mais c’est généralement pour déterminer la légitimité d’une demande.
Une fois qu'un agent de fraude a établi si la paperasse est exacte, il peut alors donner des instructions supplémentaires à son employeur. Si l'enquête ne révèle rien de suspect, l'agent peut alors recommander l'approbation d'une demande ou d'un prêt. Lorsque des recherches ou des vérifications des antécédents indiquent la possibilité d'activités frauduleuses, l'agent est alors susceptible de demander à son employeur de refuser la demande. Il existe souvent des ramifications juridiques pouvant survenir lorsque ce type de fraude ou d'abus est détecté. Par conséquent, un agent antifraude peut être amené à contacter des responsables de l'application de la loi et à leur fournir les informations qu'il a collectées.