O que um agente de fraude faz?
As responsabilidades de um agente de fraude geralmente envolvem a investigação de casos ou casos em que uma empresa ou organização suspeita que uma ação fraudulenta possa ter ocorrido. Esse tipo de agente geralmente trabalha para uma instituição financeira, como um banco, companhia de seguros ou emprestador de dinheiro, e revisa ou investiga relatórios diferentes. Isso geralmente começa com uma visão geral da papelada arquivada e das reivindicações feitas, mas pode exigir pesquisa e investigação em campo para observar as pessoas ou conduzir entrevistas. Um agente de fraude geralmente conclui um caso fazendo um relatório final que é arquivado com seu empregador e indica ações sugeridas.
Uma das primeiras ações que um agente de fraude, às vezes chamado de investigador ou oficial, é obter e revisar casos de natureza fraudulenta. Por exemplo, se uma companhia de seguros recebe uma reclamação de um cliente, eles podem enviar a papelada para o agente. O agente analisa esses dados para determinar sua legitimidade inicial, o que pode envolver a verificação dupla das informações básicas fornecidas na reivindicação e a garantia de que sejam preenchidas corretamente. Nesse estágio inicial, um agente de fraude pode aprovar a documentação e passá-la adiante, ou decidir que mais investigações são necessárias.
Como outro exemplo, um agente de fraude que trabalha para uma companhia de seguros pode decidir que uma reclamação parece ser suspeita e entrevistar a pessoa que a registrou. Outras pesquisas podem incluir conversas com profissionais médicos ou jurídicos envolvidos com a pessoa que fez a reclamação e garantir que as informações fornecidas pelo reclamante sejam legítimas e precisas. Um agente de fraude em um banco ou organização de empréstimo de dinheiro pode verificar as referências fornecidas na documentação e realizar uma verificação de antecedentes em alguém. A natureza exata da pesquisa realizada durante uma investigação pode variar dependendo da natureza de um caso, mas geralmente é feita para determinar a legitimidade de uma reivindicação.
Depois que um agente de fraude tiver estabelecido se a documentação é precisa, ele poderá fornecer mais instruções ao empregador. Se a investigação não revelar nada suspeito, o oficial poderá recomendar que uma reivindicação ou empréstimo seja aprovado. Quando pesquisas ou verificações de antecedentes indicam que pode haver atividade fraudulenta, é provável que o agente instrua seu empregador a recusar a reivindicação. Muitas vezes, existem ramificações legais que podem ocorrer quando esse tipo de fraude ou abuso é encontrado; portanto, um agente de fraude pode precisar entrar em contato com profissionais da aplicação da lei e fornecer a eles as informações que ele coletou.