O que um agente de fraude faz?
As responsabilidades de um agente de fraude geralmente envolvem a investigação de casos ou instâncias em que uma empresa ou organização suspeita que uma ação fraudulenta possa ter ocorrido. Esse tipo de agente geralmente trabalha para uma instituição financeira, como um banco, companhia de seguros ou credor de dinheiro, e analisa ou investiga relatórios diferentes. Isso geralmente começa com uma visão geral da documentação apresentada e reivindicações sendo feitas, mas pode exigir pesquisa e investigação no campo para observar pessoas ou realizar entrevistas. Um agente de fraude normalmente conclui um caso fazendo um relatório final arquivado com seu empregador e indica ações sugeridas. Por exemplo, se uma companhia de seguros receber uma reivindicação de um cliente, poderá enviar a papelada ao agente. O agente então olha para esses dados para determinar seuA legitimidade inicial, que pode envolver as informações básicas da verificação dupla fornecidas na reivindicação e garantindo que ela seja preenchida corretamente. Nesse estágio inicial, um agente de fraude pode aprovar a papelada e transmiti -la, ou decidir que é necessária uma investigação adicional.
Como outro exemplo, um agente de fraude que trabalha para uma companhia de seguros pode decidir que uma reivindicação parece ser suspeita e entrevistar a pessoa que a apresentou. Pesquisas adicionais podem incluir falar com profissionais médicos ou jurídicos envolvidos com a pessoa que faz a reivindicação e garantir que as informações fornecidas pelo reclamante sejam legítimas e precisas. Um agente de fraude em um banco ou organização de empréstimos em dinheiro pode verificar as referências fornecidas na papelada e executar uma verificação de antecedentes para alguém. A natureza exata da pesquisa realizada durante uma investigação pode variar dependendo da natureza de um caso, mas normalmente é feito para determinare a legitimidade de uma reivindicação.
Depois que um agente de fraude estabeleceu se a papelada é precisa, ele poderá fornecer mais instruções ao seu empregador. Se a investigação não acertar nada suspeito, o oficial poderá recomendar que uma reclamação ou empréstimo seja aprovada. Quando pesquisas ou verificações de antecedentes indicam que pode haver atividade fraudulenta, é provável que o agente instrua seu empregador a recusar a reivindicação. Muitas vezes, existem ramificações legais que podem ocorrer quando esse tipo de fraude ou abuso é encontrado; portanto, um agente de fraude pode precisar entrar em contato com os profissionais da aplicação da lei e fornecer a eles as informações que ele ou ela reuniu.