Co robi agent ds. Oszustw?

Obowiązki agenta ds. Oszustw zwykle obejmują badanie przypadków lub przypadków, w których firma lub organizacja podejrzewa, że ​​mogło dojść do nieuczciwej akcji. Ten typ agenta często pracuje dla instytucji finansowej, takiej jak bank, firma ubezpieczeniowa lub pożyczkodawca, i sprawdza lub analizuje różne raporty. Często zaczyna się to od ogólnego przeglądu dokumentów i zgłaszanych roszczeń, ale może wymagać badań i dochodzeń w terenie w celu obserwacji ludzi lub przeprowadzenia wywiadów. Agent ds. Oszustw zazwyczaj kończy sprawę, sporządzając raport końcowy, który jest składany u swojego pracodawcy i wskazuje sugerowane działania.

Jednym z pierwszych działań podejmowanych przez agenta ds. Oszustw, nazywanego czasem śledczym lub oficerem, jest pozyskiwanie i przeglądanie spraw, które mogą być oszukańcze. Na przykład, jeśli firma ubezpieczeniowa otrzyma roszczenie od klienta, może wysłać dokumenty do agenta. Następnie agent sprawdza te dane w celu ustalenia ich początkowej legalności, co może obejmować podwójne sprawdzenie podstawowych informacji podanych w roszczeniu i upewnienie się, że są one prawidłowo wypełnione. Na tym wczesnym etapie agent ds. Oszustw może zatwierdzić dokumenty i przekazać je dalej lub zadecydować o konieczności dalszego dochodzenia.

Jako kolejny przykład agent ds. Oszustw pracujący dla firmy ubezpieczeniowej może uznać, że roszczenie wydaje się podejrzane, i przesłuchać osobę, która je złożyła. Dalsze badania mogą obejmować rozmowę ze specjalistami medycznymi lub prawnymi związanymi z osobą zgłaszającą roszczenie oraz upewnienie się, że informacje dostarczone przez wnioskodawcę są zgodne z prawem i dokładne. Agent ds. Oszustw w banku lub organizacji pożyczającej pieniądze może sprawdzić referencje dostarczone w dokumentacji i wykonać sprawdzenie przeszłości innej osoby. Dokładny charakter badań przeprowadzonych podczas dochodzenia może się różnić w zależności od charakteru sprawy, ale zwykle dokonuje się tego w celu ustalenia zasadności roszczenia.

Gdy agent ds. Oszustw ustali, czy formalności są dokładne, może przekazać dalsze instrukcje swojemu pracodawcy. Jeśli dochodzenie nie ujawni niczego podejrzanego, oficer może zalecić zatwierdzenie roszczenia lub pożyczki. Gdy badania lub kontrole przeszłości wskazują, że może dojść do nieuczciwej działalności, agent prawdopodobnie poinstruuje swojego pracodawcę o odrzuceniu roszczenia. Często występują konsekwencje prawne, które mogą wystąpić w przypadku wykrycia tego rodzaju oszustwa lub nadużycia, więc agent ds. Oszustw może potrzebować skontaktować się z pracownikami organów ścigania i przekazać im zebrane przez siebie informacje.