Co robi agent oszustwa?
Obowiązki agenta oszustwa zazwyczaj obejmują dochodzenie w sprawach lub przypadkach, w których działalność lub organizacja podejrzewa nieuczciwe działania. Ten rodzaj agenta często pracuje dla instytucji finansowej, takiej jak bank, firma ubezpieczeniowa lub pożyczkodawca, a także przegląd lub bada różne raporty. Często zaczyna się od ogólnego przeglądu złożonych dokumentów i twierdzeń, ale może wymagać badań i badań w tej dziedzinie, aby obserwować ludzi lub przeprowadzać wywiady. Następnie agent oszustwa zwykle kończy sprawę, tworząc raport końcowy złożony u jego lub jej pracodawcy i wskazuje sugerowane działania.
Jednym z pierwszych działań, które agent oszustwo, czasami nazywany śledczym lub oficerem, jest uzyskanie i przegląd przypadków, które mogą być nieuczciwe. Na przykład, jeśli firma ubezpieczeniowa otrzyma roszczenie od klienta, może wysłać dokumenty do agenta. Następnie agent patrzy na te dane, aby określić ichPoczątkowa legitymacja, która może obejmować podwójne sprawdzenie podstawowych informacji podanych w roszczeniu i zapewnienie, że zostaną poprawnie wypełnione. Na tym wczesnym etapie agent oszustwa może zatwierdzić dokumenty i przekazać je lub zdecydować, że wymagane jest dalsze dochodzenie.
Jako kolejny przykład agent oszustwa pracujący dla firmy ubezpieczeniowej może zdecydować, że roszczenie wydaje się być podejrzane i przeprowadzić wywiad z osobą, która je złożyła. Dalsze badania mogą obejmować rozmowę z specjalistami medycznymi lub prawnymi zaangażowanymi w tę osobę, a także zapewnienie, że informacje dostarczone przez powoda są uzasadnione i dokładne. Agent oszustwa w banku lub organizacji pożyczkowej może sprawdzić referencje podane w dokumentacji i wykonać kontrolę przeszłości na kogoś. Dokładny charakter badań przeprowadzonych podczas dochodzenia może się różnić w zależności od charakteru sprawy, ale zazwyczaj odbywa się to w celu ustaleniae legitymacja roszczenia.
Po ustaleniu agenta oszustwa, czy dokumenty są dokładne, może on przekazać dalsze instrukcje swojemu pracodawcy. Jeśli śledztwo nie pojawi się nic podejrzanego, funkcjonariusz może zalecić zatwierdzenie roszczenia lub pożyczki. Gdy badania lub kontrole przeszłości wskazują, że może wystąpić nieuczciwe działanie, wówczas agent prawdopodobnie poinstruuje swojego pracodawcę o odrzuceniu roszczenia. Często istnieją konsekwencje prawne, które mogą wystąpić, gdy pojawi się tego rodzaju oszustwo lub nadużycia, więc agent oszustwa może potrzebować skontaktować się z profesjonalistami ścigania i przekazać im informacje, które zebrał.