Co dělá podvodný agent?
Povinnosti agenta pro podvody obvykle zahrnují vyšetřování případů nebo případů, ve kterých podnik nebo organizace má podezření, že došlo k podvodnému jednání. Tento typ agenta často pracuje pro finanční instituci, jako je banka, pojišťovna nebo půjčovatel peněz, a kontroluje nebo zkoumá různé zprávy. To často začíná obecným přehledem podaných papírů a podaných tvrzení, ale může vyžadovat výzkum a vyšetřování v terénu, aby bylo možné pozorovat lidi nebo vést rozhovory. Agent pro podvody obvykle uzavře případ tak, že učiní závěrečnou zprávu, která je podána u jeho zaměstnavatele a která označuje navrhované kroky.
Jedním z prvních kroků, které podvodný agent, někdy nazývaný vyšetřovatel nebo důstojník, provádí, je získání a přezkoumání případů, které mohou být podvodné povahy. Například, pokud pojišťovna obdrží pohledávku od klienta, pak může poslat papírování agentovi. Agent poté zkontroluje tato data, aby určil jejich počáteční legitimitu, což může zahrnovat dvojí kontrolu základních informací poskytnutých v reklamaci a zajištění jejich řádného vyplnění. V této rané fázi by agent pro podvody mohl papírování schválit a předat jej nebo rozhodnout, že je nutné další vyšetřování.
Jako další příklad může agent podvodu pracující pro pojišťovací společnost rozhodnout, že se zdá, že pohledávka je podezřelá, a pohovořit s osobou, která ji podala. Další výzkum může zahrnovat promluvení s lékařskými nebo právnickými odborníky zapojenými do osoby, která podává nárok, a zajištění toho, aby informace poskytnuté žadatelem byly legitimní a přesné. Agent pro podvody v bance nebo organizaci půjčující peníze by mohl zkontrolovat reference poskytnuté v papírování a provést někoho na pozadí. Přesná povaha výzkumu prováděného během vyšetřování se může lišit v závislosti na povaze případu, ale obvykle se provádí k určení legitimity tvrzení.
Jakmile agent pro podvody zjistí, zda je papírování přesné, může jeho zaměstnavateli poskytnout další pokyny. Pokud vyšetřování neobjeví nic podezřelého, může důstojník doporučit schválení nároku nebo půjčky. Pokud výzkum nebo ověření na místě naznačují, že může dojít k podvodné činnosti, agent pravděpodobně pokyn svého zaměstnavatele, aby požadavek odmítl. Když se zjistí tento typ podvodu nebo zneužití, může často nastat právní důsledek, takže agent pro podvody může potřebovat kontaktovat odborníky činné v trestním řízení a poskytnout jim informace, které shromáždil.