不正エージェントは何をしますか？

詐欺エージェントの責任には、通常、企業または組織が詐欺行為が行われた疑いがある事例または事例の調査が含まれます。 このタイプのエージェントは、多くの場合、銀行、保険会社、貸金業者などの金融機関で働き、さまざまなレポートを確認または調査します。 これは、多くの場合、提出された書類の一般的な概要と行われている主張から始まりますが、人々を観察したり、インタビューを行うには、フィールドでの調査と調査が必要になる場合があります。 不正エージェントは通常、雇用主に提出され、提案されたアクションを示す最終レポートを作成することにより、ケースを終了します。

捜査官または役員と呼ばれることもある詐欺エージェントが行う最初のアクションの1つは、本質的に不正である可能性のあるケースを取得して確認することです。 たとえば、保険会社がクライアントから請求を受け取った場合、保険会社は書類をエージェントに送信できます。 次に、エージェントはこのデータを調べて、最初の正当性を判断します。これには、クレームで提供された基本情報を再確認し、適切に記入されるようにすることが含まれます。 この初期段階では、詐欺師が書類を承認して引き渡すか、さらなる調査が必要であると判断する場合があります。

別の例として、保険会社で働いている詐欺師は、請求が疑わしいと判断し、それを提出した人にインタビューするかもしれません。 さらなる調査には、請求を行う人に関係する医療専門家または法律専門家と話すこと、および請求者から提供された情報が合法かつ正確であることの確認が含まれます。 銀行または貸金機関の詐欺師は、書類に記載されている参照を確認し、誰かの身元を確認する場合があります。 調査中に実行される調査の正確な性質は、ケースの性質によって異なる場合がありますが、通常、請求の正当性を判断するために行われます。

詐欺エージェントは、事務処理が正確かどうかを確認したら、雇用主にさらに指示を与えることができます。 調査の結果、疑わしいものが見つからなかった場合、警官は請求または融資の承認を推奨する場合があります。 調査または経歴調査により、不正行為が発生している可能性があることが示された場合、エージェントは雇用主に請求を拒否するよう指示する可能性があります。 このタイプの詐欺または虐待が見つかった場合に発生する可能性のある法的影響がしばしばあるため、詐欺エージェントは法執行機関の専門家に連絡し、収集した情報を提供する必要があります。