Was macht ein Betrugsagent?
Die Verantwortlichkeiten eines Betrugsagenten umfassen in der Regel die Untersuchung von Fällen oder Fällen, in denen ein Unternehmen oder eine Organisation vermutet, dass eine betrügerische Handlung stattgefunden hat. Diese Art von Agent arbeitet häufig für ein Finanzinstitut wie eine Bank, eine Versicherungsgesellschaft oder einen Geldverleiher und überprüft oder untersucht verschiedene Berichte. Dies beginnt häufig mit einem allgemeinen Überblick über eingereichte Unterlagen und geltend gemachte Ansprüche, erfordert jedoch möglicherweise Recherchen und Untersuchungen vor Ort, um Personen zu beobachten oder Interviews durchzuführen. Ein Betrugsagent schließt einen Fall in der Regel mit einem Abschlussbericht ab, der bei seinem Arbeitgeber eingereicht wird und Vorschläge für Maßnahmen enthält.
Eine der ersten Maßnahmen, die ein Betrugsagent, manchmal auch Ermittler oder Beamter genannt, ergreift, ist die Beschaffung und Überprüfung von Fällen, die betrügerischer Natur sein können. Wenn eine Versicherungsgesellschaft beispielsweise einen Anspruch von einem Kunden erhält, kann sie die Unterlagen an den Agenten senden. Der Agent prüft diese Daten dann, um die ursprüngliche Berechtigung zu ermitteln. Dies kann darin bestehen, die grundlegenden Informationen zu dem Antrag zu überprüfen und sicherzustellen, dass sie ordnungsgemäß ausgefüllt sind. In diesem frühen Stadium kann ein Betrüger den Papierkram genehmigen und weiterleiten oder entscheiden, dass weitere Untersuchungen erforderlich sind.
Als weiteres Beispiel könnte ein Betrugsagent, der für eine Versicherungsgesellschaft arbeitet, entscheiden, dass ein Anspruch verdächtig zu sein scheint, und die Person befragen, die ihn eingereicht hat. Weitere Nachforschungen können das Sprechen mit medizinischen oder juristischen Fachleuten umfassen, die an der Person beteiligt sind, die den Anspruch geltend macht, und das Sicherstellen, dass die vom Antragsteller bereitgestellten Informationen legitim und korrekt sind. Ein Betrugsagent bei einer Bank oder einem Geldleihunternehmen überprüft möglicherweise die in den Unterlagen angegebenen Referenzen und führt eine Hintergrundüberprüfung für jemanden durch. Die genaue Art der während einer Untersuchung durchgeführten Untersuchung kann je nach Art des Falls variieren, wird jedoch in der Regel durchgeführt, um die Rechtmäßigkeit einer Behauptung zu bestimmen.
Sobald ein Betrüger festgestellt hat, ob die Unterlagen korrekt sind, kann er seinem Arbeitgeber weitere Anweisungen erteilen. Wenn bei der Untersuchung kein Verdacht aufkommt, empfiehlt der Beamte möglicherweise die Genehmigung einer Forderung oder eines Darlehens. Wenn Nachforschungen oder Hintergrundüberprüfungen ergeben, dass möglicherweise betrügerische Aktivitäten vorliegen, weist der Agent seinen Arbeitgeber wahrscheinlich an, die Forderung abzulehnen. Es gibt häufig rechtliche Konsequenzen, die auftreten können, wenn diese Art von Betrug oder Missbrauch aufgedeckt wird. Daher muss ein Betrugsbekämpfer unter Umständen mit den Strafverfolgungsbehörden Kontakt aufnehmen und ihnen die von ihm gesammelten Informationen zur Verfügung stellen.