¿Qué hace un representante de inversiones?
Existen diferentes tipos de proveedores de servicios que pueden ayudar a los inversores a través de asuntos financieros. Un corredor de valores, por ejemplo, es un representante de inversiones que asesora a los clientes a través de transacciones en los mercados de capital. Otro tipo es un consultor para grandes instituciones que ayudan a los inversores a lograr los objetivos financieros. En una escala más pequeña, un profesional financiero podría llevar a las personas y las familias a través de la planificación a largo plazo para que la riqueza no se pierda, pero en cambio crece a lo largo de los ciclos económicos cambiantes. Un representante de inversión podría mantener algunas de las mismas relaciones con los clientes y involucrarse con las principales decisiones financieras que afectan a un negocio o familia en los años venideros.
Los corredores de acciones de servicio completo se vuelven especialmente valiosos cuando los mercados de capital son cada vez más volátiles e impredecibles. Estos profesionales completan transacciones de seguridad para inversores. La mayoría de los inversores no compran y venden valores de renta variable directamente de la empresa emisora e InsteAD recurre a los representantes de inversiones, como los corredores, para obtener exposición a los mercados.
Un corredor de servicio completo también ofrece orientación económica y de mercado a los clientes. El consejo podría rodear acciones individuales, así como cualquier riesgo o posibles ganancias que puedan estar asociados con el entorno actual. Si un representante de inversión está al tanto de la tolerancia de un cliente para arriesgarse, puede aceptar responder compras de compras o vender acciones cuando el valor de mercado en ciertos valores alcanza un cierto umbral de precios.
Es común que una gran institución recurra a un consultor financiero, que es otro tipo de representante de inversión, antes de tomar decisiones importantes que afectarán el futuro de esa empresa. Los consultores son profesionales financieros capacitados que generalmente están bien versados en la forma en que operan los mercados. Posteriormente, pueden ofrecer una perspectiva paraLos principales inversores, como los fondos de jubilación, que dependen del rendimiento de la inversión para la viabilidad de un producto o servicio. Los consultores a menudo dedican una gran parte de su tiempo a educar a los clientes sobre las opciones de mercado, así como desarrollar relaciones con empresas de inversión de terceros que finalmente administran activos en nombre de los inversores.
Cuando una familia individual o rica está interesada en asignar recursos financieros a los mercados, podría recurrir a un representante de inversiones como un gerente de patrimonio. Este profesional está calificado para realizar algunas de las mismas tareas que un corredor de valores, así como hacer cambios en la cartera de inversiones de un cliente. La amplitud de los servicios ofrecidos por los gerentes de patrimonio tiende a ser integral. Un profesional de la inversión asume la responsabilidad de tomar decisiones importantes que sean lo mejor para el cliente para eventos, incluidos la jubilación, la educación y la preservación de los activos para las generaciones futuras. Los administradores de patrimonio pueden estar involucrados con DirectEntre dinero en diferentes categorías de inversión, incluidas acciones, bonos y ciertos valores no tradicionales, incluidos los bienes raíces.