Hvad gør en investeringsrepræsentant?
Der er forskellige typer tjenesteudbydere, der kan hjælpe investorer gennem økonomiske anliggender. En aktiemægler er for eksempel en investeringsrepræsentant, der rådgiver klienter gennem transaktioner på aktiemarkederne. En anden type er en konsulent til store institutioner, der hjælper investorer med at nå økonomiske mål. I mindre skala kunne en finansiel professionel føre enkeltpersoner og familier gennem langtidsplanlægning, så velstand ikke går tabt, men i stedet vokser gennem skiftende økonomiske cykler. En investeringsrepræsentant kunne opretholde nogle af de samme kundeforhold og blive involveret i større økonomiske beslutninger, der berører en virksomhed eller familie i de kommende år.
Aktiemæglere med fuld service bliver især værdifulde, når aktiemarkederne bliver stadig mere ustabile og uforudsigelige. Disse fagfolk gennemfører sikkerhedstransaktioner for investorer. De fleste investorer køber og sælger ikke kapitalandele direkte fra det udstedende selskab og henvender sig i stedet til investeringsrepræsentanter, såsom en mægler, for at få eksponering for markederne.
En mægler med fuld service tilbyder også markeds- og økonomisk vejledning til kunder. Rådgivningen kan omgiver individuelle aktier såvel som enhver risiko eller mulig fortjeneste, der kan være forbundet med det aktuelle miljø. Hvis en investeringsrepræsentant er opmærksom på en klients tolerance for at tage chancer, kan han eller hun aftale at reagere på køb af køb eller salg af aktier, når markedsværdien på visse værdipapirer når en bestemt prisgrænse.
Det er almindeligt, at en stor institution henvender sig til en finansiel konsulent, som er en anden type investeringsrepræsentant, inden de træffer større beslutninger, der vil påvirke det pågældende virksomheds fremtid. Konsulenter er uddannede finansielle fagfolk, der typisk er velbevandrede i den måde, markederne fungerer på. Efterfølgende er de i stand til at tilbyde perspektiv til større investorer, såsom pensionsfonde, der er afhængige af investeringsresultater for et produkt eller services levedygtighed. Konsulenter bruger ofte en stor del af deres tid til at uddanne klienter om markedsvalg og udvikle relationer med tredjeparts investeringsselskaber, der i sidste ende administrerer aktiver på vegne af investorer.
Når en enkeltperson eller den velhavende familie er interesseret i at tildele økonomiske ressourcer til markederne, kan de henvende sig til en investeringsrepræsentant som en formuesforvalter. Denne professionelle er kvalificeret til at udføre nogle af de samme opgaver som en aktiemægler samt foretage ændringer i en klients investeringsportefølje. Bredden af tjenester, der tilbydes af formuestyrere, har en tendens til at være omfattende. En investeringsprofessionel påtager sig et ansvar for at træffe større beslutninger, der er i klientens bedste interesse for begivenheder, herunder pension, uddannelse og bevaring af aktiver for fremtidige generationer. Rigdomsledere kan være involveret i at dirigere penge på tværs af forskellige investeringskategorier, herunder aktier, obligationer og visse ikke-traditionelle værdipapirer, herunder fast ejendom.